(免费)解密骗术大全,多年精心积累-第99章
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据潘海兵交代，这起案件是他精心策划的，他和其他３名作案人员均为永嘉县昆阳乡人。５月９日下午，潘海兵驾驶运钞车，指使、布置其他３个人分工作案。得手后，他将车弃在龟湖路金丝桥边，将装款的箱子扔进了隔岸路的河里，分赃后各奔东西。
５月１４日下午６时许，警方根据潘海兵的交代，在当地各级政府和群众的配合下，封堵了永嘉县昆阳乡三个重点村的各条路口，并对村村户户、山山岭岭进行“地毯式”大搜查，终于将躲藏在山上的犯罪嫌疑人潘志龙抓获，并追回部分赃款。晚上１１时，警方又包围了永嘉县昆阳乡的后山，继续搜山。逃到昆阳乡家中的犯罪嫌疑人潘斌武（潘志龙的侄儿）慑于警方威力，终于向警方打电话投案自首。
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第298章
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警惕汽车经销商四种诈骗方式
【案例导读】
在汽车贷款业务中，销售商恶意侵占、挪用购车人偿还的银行贷款的事件时有发生。有关业内人士提醒：市民贷款买车慎防被骗……
【案例正文】
最近，在汽车贷款业务中，销售商恶意侵占、挪用购车人偿还的银行贷款的事件时有发生。有关业内人士提醒：市民贷款买车慎防被骗。
中国人保重庆分公司有关负责人介绍说，当前车商诈骗主要有四种方式：一是代垫后侵占，在借款购车人逾期不归还贷款时，按规定销售商应当代垫，而在代垫后，销售商便以此为借口向借款人直接收取款项，甚至远远超过贷款的数目，并予以侵占。二是以缴纳养路费等规费为由，将借款购车人归还的银行借款予以截留并挪用、侵占。三是虚构（骗术研究网 163164 ）其受银行委托的事实，以银行的名义直接向借款人收款。四是欺骗借款人，以分期付款购车合同为依据，误导借款人直接向销售商还款，然后予以侵占。比如前不久，重庆市锋华汽车销售有限公司经理高某利用汽车贷款合同，诈骗银行贷款，通过截留多位客户月还款等手段，共骗取车贷金额200多万元。
业内专家建议，借款购车人在还款过程中，应保留好还款凭据如银行存款回执单，并及时向银行确认每期还款情况，不要私自与销售商或挂靠的运输公司签订所谓的“代缴协议”，不要轻信他们的种种承诺，更不必惧怕他们的种种要挟，避免自己的合法权益受损。同时，借款购车人应主动向银行、保险公司、公安等部门检举揭发销售商和运输公司的违法事实，配合公安机关打击车贷业务中的各种违法犯罪行为。
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第299章
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形形色色的网络诈骗
【案例导读】
据进一步调查，大部分犯罪团伙均集中在福建省泉州一带。近几年来，有很多知情人透露此地区居民家产逾百万元的人比比皆是，暴富户特别多……
【案例正文】
据进一步调查，大部分犯罪团伙均集中在福建省泉州一带。近几年来，有很多知情人透露此地区居民家产逾百万元的人比比皆是，暴富户特别多。据不完全统计，仅有700万人口的城市，有数千人在全国各地从事金融掉包诈骗，成为全国较有名的诈骗群体。他们是如何涉足这一罪恶行当的呢？据福建省公安厅宣传处孙警官称，魁斗、长坑诈骗有其历史渊源，上世纪70年代末，一些人就曾以牛骨冒充虎骨、用镀银的材料制作假银元在全国各地行骗。
泉州市地处福建省东南部，与台湾隔海相望，现辖鲤城区、丰泽区、洛江区、泉港区、晋江市、石狮市、南安市等主要城市和惠安县、安溪县、永春县、德化县、金门县（待统一）以及清濛开发区管委会，面积１１０１５平方公里。
泉州市又称鲤城、刺桐城、温陵，地处福建省东南部，面积11015平方公里，辖鲤城区、晋江市、石狮市、南安市、惠安县、永春县、安溪县、德化县和金门县等九个区域。其中回、蒙等42个少数民族十余万人。居民通用闽南方言。
泉州枕山面海，属亚热带海洋性季风气候，年平均 气温１８２０℃，无霜期３１０天以上，年降雨量 １０００１８００mm，年平均日照达１９００ ２０００小时。
泉州海域辽阔，海域总面积７８６４平方公里，海岸线长４２１公里。 全市有山地１０００多万亩，耕地２１７万亩，江河水面２００万亩，浅海滩涂１１８万亩。林木蓄积量１８３３多万立方米，可供开发的水能资源４５万千瓦。主要矿产资源３０多种，其中高岭土、花岗岩、辉绿岩、石英砂、石灰石、煤、铁、锰等储量甚为可观。
泉州是国务院批准的闽南三角地区经济开放区的重要组成部分，也是全国综合配套改革试点城市之一，改革开放以来，泉州从实际出发，努力用好国家和省赋予的特殊政策和灵活措施，以市场调节为主，外向型经济为主，发展多种所有制经济，综合经济实力显著增强。2002年，全市国内生产总值1223。06亿元，财政总收入87。08亿元，经济总量继续保持全省和全国地级市前列。
泉州市已形成纺织服装鞋业、建材建筑业、工艺制品业、食品饮料业、机械制造等五大传统优势产业，并正在努力培育石油化工业、电子信息业、旅游 业等三大主导产业。
“骗子之乡”震惊公安部
一名在浙江温州经商的内蒙古女士日前碰上了一件蹊跷事，她的太平洋信用卡上莫名其妙地少了1万元。紧接着，一朱姓市民也因同样的遭遇向警方报案，等等。这是最近在温州市连续发生的多起信用卡丢款事件，它引起了市民的广泛关注。经侦破，原来是一些智能犯罪团伙通过窃取磁卡信息、复制信用卡等手段，疯狂窃取市民的存款。令人吃惊的是，这些犯罪嫌疑人都来自同一个地方——离温州400公里外的福建省安溪县。
据警方称，安溪县在全国因骗术高明而著称，温州市市区经常会发生一些掉金、换币等诈骗案件，公安机关接到类似报案平均每天达两起以上，其中大部分犯罪嫌疑人系安溪人。一办案民警告诉记者，到安溪抓获任何一个犯罪嫌疑人，都会挖出一串诈骗案。
据报道，90％以上的骗术都能在安溪找到雏型。安溪县曾有人冒充三陪女给党政领导写信，以炸毁武汉长江大桥为要挟敲诈，如今又成了全国“克隆卡”制卡中心，它成为令媒体关注、公安部震惊的骗子之乡。
安溪为什么会出骗子呢？有无历史渊源？日前，记者专程赶赴这个“骗子之乡”，深入其中了解内幕。
县城到处是“警方提示”
从福建省泉州市往西北58公里，便是安溪县。一到安溪县境内，一块巨大的“让安溪走向世界，让世界了解安溪”广告牌映入眼帘，当然这只是对著名的“铁观音”茶叶而言的。在安溪，家产逾百万元的人比比皆是。
记者在县上转了一圈，发现几乎所有的银行、邮政储蓄所、车站、码头等都贴着白底红字的警示语：“公安机关提示：请妥善保管好存折、密码，防止调包上当受骗。”许多宾馆的门上也贴有“警方提示”，提醒外地人注意：不要与那些自称有便宜走私货的人谈生意，一有发现立即报案。而此前，据知情人称，大街小巷贴满了“某某处有便宜货，需求请联系；电话号码×××××”的宣传纸。
在县城，记者暗访过程中并没有碰上这类骗子，也没见到“掉金”之类的事，知情人告诉记者，安溪人一般不会在本地行骗，除非将外地人骗到安溪，再全家出动，用便宜货当幌子，见货前，骗子要求对方验资，在验资时骗子偷看了对方的存折及密码，再调包取款。
当记者向当地人了解这些情况时，他们都警觉地避开了，连安溪县公安局也婉拒了采访。
骗子之乡多暴富户
经人指点，安溪县的魁斗镇和长坑乡是两个诈骗最疯狂的地方，虽然两地相隔数十公里，但有个共同点，就是暴富户特别多。
魁斗镇、长坑乡的暴富和一种隐秘的产业有关。据不完全统计，仅有5万人口的两个乡镇，有数千人在全国各地从事金融掉包诈骗，成为全国较有名的诈骗群体。他们是如何涉足这一罪恶行当的呢？据福建省公安厅宣传处孙警官称，魁斗、长坑诈骗有其历史渊源，上世纪70年代末，一些人就曾以牛骨冒充虎骨、用镀银的材料制作假银元在全国各地行骗。
上世纪80年代，他们的行骗手段已发生变化，先是以家庭为主办起了小作坊，用两三万元成本买来一些旧的机器拼装出伪劣机械制砖机，然后以高出10倍的价格卖出。再后来，他们就假冒港商、台商的身分，向偏远的北方城市抛出合作的诱饵，骗取对方的定金后溜之大吉。上世纪80年代中期，他们便以价格便宜的走私货对外地人进行诈骗。
上世纪90年代后，他们则变换手段，外出合伙以“掉金见者有份儿”的方式诈骗中老年人及妇女的钱财，或以“急需用钱，贱卖外币”等方式套牢贪小便宜的人们。当然利用信用卡诈骗最为突出，这些文化程度不高的农民，大多以家庭、家族形式进行诈骗，他们以走私摩托车、香烟为名，采用化名，偷视密码、调换储蓄卡等手段诈骗，骗遍除西藏、台湾之外的全国各地。
今年5月，他们的诈骗手段又升了一级，这次是利用高科技手段制造制卡机，然后伪造储蓄卡，从银行提取储户账号里的钱。
7月份，这两个地方又有了诈骗的新花招，即不少人冒充三陪女给全国各地领导干部写敲诈信，以骗取钱财。花样之多，翻新之快，令人咋舌。
诈骗行为给他们带来了巨额的利润。诈骗的金额据不完全统计达数亿元。这些骗子从一无所有变成家财万贯的暴富户。在暴利的驱动下，骗子队伍日益壮大，甚至影响到一些村支书及党员。骗子热席卷了魁斗镇和长坑乡的所有村庄。
村民警觉地对记者说“不知道”
11月26日，记者来到安溪县魁斗镇。行前，有朋友再三告诫记者，要千万小心，因为该镇经济诈骗问题已被数家媒体曝光过，当地人对新闻记者特别敏感，一旦身分暴露，不但采访无功而返，还很有可能要受围攻，人身都有危险。当然，还得保管好身边的钱和储蓄卡。
记者来到魁斗镇魁斗村，一“摩的”见状连忙前来拉生意，记者与他聊了起来，他一听说记者到这儿买些便宜货就来劲了，见旁无他人，他忙问有无联系好上家。“摩的”司机还向记者介绍，这个镇有不少人外出经商和打工。记者问：“这些人在外面主要做什么？”他说：“做贸易吧。”只字不提别的。他随后拿出手机给人打电话，又问记者（骗术研究网 163164 ）到底要什么货，储蓄卡带了没有。记者一怔，避而问其他，见记者问这问那，他似乎有所警觉，改口说什么都不知道，忙离记者而去。
在镇西村，记者发现这个村的新楼、高楼特别密集，诈骗团伙中最有名的黄氏团伙也是这个村的，他们精通电脑，先后流窜至湖北、浙江、江苏、安徽等8个省市疯狂作案，仅9月份就冒领存款近百万元。据知情人士称，这个村暴富户较多，他们大多在厦门等地购买豪宅，都是用诈骗所得的钱购置。
记者问一些村民，魁斗人外出打工主要做什么，他们能挣多少钱，他们一概答以“不知道”。一位知情人士说，因为诈骗在当地影响很广，有些是家族出动，有些是亲朋联动，已形成一个巨大的利益共同体，外人几乎水泼不进。
在魁斗镇政府，一位镇主要负责人接受了记者的采访。他坦诚地告诉记者，从事诈骗的魁斗人给魁斗抹了黑，他们名义上是外出经商，其实在干诈骗勾当，到底有多少人，他也搞不清楚。眼下主要有几种形式：发假信息与储蓄卡调包、窃取储蓄卡密码、签订虚假合同等。
他说，这些人一般不敢在家建房子搞投资，不可能促进当地经济发展，所以根本不存在地方保护主义。相反，镇政府对系列诈骗犯罪活动严厉打击，自福建省公安厅成立专案组进驻魁斗以来，他们除配合各地公安机关抓捕犯罪嫌疑人外，还对所有18周岁到55周岁的外出半年以上的人员基本情况进行造册登记，对全镇每个暴富户进行排查，并将钟山、魁斗、奇观等8个村列为打击经济犯罪的重点。
在该镇提供的有关材料上，记者注意到，镇委镇政府11名班子成员分到涉嫌诈骗的追逃任务55人。
一位供职于当地政法部门的人对记者称，安溪诈骗之所以能如此发展，根本原因是犯罪分子利用了人们贪图便宜的心理。其实，他们的手段并不高明，用事后受害人的话说，全是些上不了台面的“小儿科”把戏。然而这类案件却难以侦破，犯罪分子打一枪换一个地方，作案手段极其诡秘。
另一知情人告诉记者，用储蓄卡调包诈骗，犯罪分子大多使用伪造的身份证，并利用存取款全国通存通兑的便利，跨省、市进行银行账号间的资金划拨、冒领，给侦破和追赃工作带来很大困难，他们通常是一人使用多个电话号码，与不同对象进行联系，作案后立即换号，很难找到案件线索。而且这种纠合性团伙中，有负责电话联系的，有负责与受害人进行“生意洽谈”的，有负责伺机调换储蓄卡的，有负责取款与转账的，组织严密，分工明确，如果查出一个作案者，也很难追查出幕后指使者。
目击全国“克隆卡”制卡中心
疯狂窃取温州等地市民存款的李氏诈骗团伙的头目李饴文今年10月16日落网，他是安溪县湖头镇人，他们家中曾克隆出不少的信用卡。
记者来到了湖头镇小寨巷9号，这是间极不起眼的房子，案发前却是全国“克隆卡”制卡中心。主人李饴文已被温州市公安机关刑拘，其妻不知去向。警方当时从李的家里缴获一台手提电脑、一台制卡机和三部手机。据李饴文的邻居介绍，一直“不知道李在厦门做什么生意”，李也在那边购买了豪宅，出手阔绰，一次他一亲戚的儿子满月，他给的祝贺红包便是5万元。
记者了解到，在安溪县的几个乡镇里，类似李饴文家这样的“克隆卡”制卡中心还有不少。
三年诈骗三个亿
泉州市公安局一份材料令人吃惊，最近3年当地发生经济诈骗大案519起，涉案人员达2698名，总案值3。01亿元，发案数以年均152。89％的速度递增。安溪县公安局刑警队几乎每天都接到全国各地受害者报案十余起。
* 本文摘自 中国普法网 （戚人伟）
3月27日，厦门警方捣毁了一个利用网络发布假信息进行诈骗的团伙，抓获了19名犯罪嫌疑人。
4月18日，警方经过20天的预审攻坚，终于弄清全案，并从中扩大战果，破获了数十起利用敲诈信件，向全国26个省市的政府部门领导进行敲诈的案件。这个团伙其中还有不少人涉嫌手机短信诈骗，他们全都是来自安溪县魁斗、长坑乡的农民
