剑桥中国辽西夏金元史-第47章
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白银积蓄肯定相当可观。不过，金银也像所有商品一样，要服从于1180年的
法规征收商品税。对于全国的商品总额，如今还没有能够使我们按所给年份
进行估算的数据，但是对于今北京地区，我们却是掌握这样的数据的。金和
银的销售按其价值所收税为1％，其他商品为3％，后来这一税率又提高到金为
3％，而其他商品为4％。利用这些数字我们可以统计出，1196年今北京地区工
业和商业的总值为700余万贯，将其与世宗朝的1180年代相比，比后者提高
②
了1/3但是，只有我们能够将这些数字与中国其他部分的同样数据以及与全
国的商业总额进行比较，它们才是有意义的。
交通与对外贸易
征服了中国北方以后，金朝得以接管了原有的运输系统，包括陆路和水
运。交通运输之至关重要，主要是因为像北京这样的大都市，其粮米都必须
依赖于从外部输入。开封的环境要好一些，因为这个城市位于精耕细作且粮
食自给有余地区的中心。水运远比陆路更为重要，在河南、山东和河北一带
已有一个由大运河和其他河流组成的庞大漕运系统。而西北各省就只得更多
地依靠陆路运输了。虽然在全国各个州县所在的城镇之间都有道路相联，但
陆路还是比水路运输更为昂贵。对于谷物、大米、盐、铜币和其他商品的运
输价格，我们都掌握有准确的数据，从这些数据可以看到，有些货物的陆路
运输费用要比水路高出两到三倍。陆运价格也要根据道路是平原还是山区，
以及根据季节而有所不同。在夏秋两季，脚夫的工钱也要比在冬春两季更高
些，但总的说还是很低的，每天分别为90到114文。
所有的这些数据，都是官府的实物税、地方贡品以及从官方贸易利润的
价格，但我们还是可以从中看出当时水运与陆运相关价格的情况。私商和他
① 关于金属冶炼与采煤业的详细论述，可参见＇178＇罗伯特·哈特威尔：《中华帝国经济变化周期：750—1350
年中国东北的煤和铁》。
② ＇646＇ 《金史》，卷49，第1106 页。
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们的商队，在陆路只能凭人力和牛车进行运输，因为官府不准他们用马。官
府还常将自己的船只和整个船队长期地租出去，租期有时长达数年。虽然租
价与所运货物的价值相等，但租金的支付也可以拖延五年以上甚至更久。第
一年的租金最为昂贵（20％），以至于仅仅通过运输这一项，物价就增加了
1/4。
如果说水路和陆路的运输系统就是这样部分由官府控制而部分掌握在私
人手中的话，那么驿传则是完全由国家控制的。早在与辽和北宋作战时期
（1124年），金的驿传系统就已建立。每隔50里置一驿，那里的马匹随时
等候着特派的驿使。在1206年战役期间，又建立了限时专递的制度，据说它
是非常迅速的，驿使能够日行300里。马匹是从百姓中强行征调来的——这
很像人们熟知的元代驿传系统。在金朝，也像在元朝一样存在着对驿传的滥
用，这指的是将国家的驿传用于谋私。
交通运输网络的一个重要作用，是向金与宋、高丽和西夏的边境榷场输
入和输出货物。对外贸易是金朝经济中重要的组成部分，其收入甚至超过了
从宋朝所获的岁币。宋金之间的边界并不像将中国划成两部分的长城那样构
成了一道“铁幕”，因此，这里所谓的对外贸易，其实就是以前在同一国家
的不同地区之间的国内贸易。尽管自从作为缓冲的齐国（它也正因此而获利）
建立以后，宋金之间的贸易就有了小规模的发展，但两国间正规化的商业往
来是从1142年和约之后才开始的，和约的必然结果之一是双方都同意各在沿
边地区设置榷场。宋朝的主要中心是安徽东北部的县城盱眙，流过开封城的
汴河就在那里与淮水交汇。而金朝的中心是泗州。除此之外，被官方所准许
设置的榷场，在宋朝一方共有9个以上，金朝一方则有11个，其中在山东的
一个，多半是专为海上贸易而设的。宋金之间贸易仅仅是在1161—1165年海
陵王发动侵宋战争期间，以及1206—1208年宋朝发起北伐战争期间才被中
断，此后便时有时无地维持着，直到1217—1218年战争爆发和金朝灭亡才告
结束。
对宋金两国来说，对外贸易都属于国家垄断的一种。双方都禁止进行非
官方的交易，宋朝的商品在金的榷场上必须按照金朝政府规定的固定价格出
售。宋朝的批发商不得进入金的领土，只有携带的资金或商品的价值在 100
贯钱及其以下的小商人才能进入。他们进入金境必须得到允许，在离开金国
时还必须持有已向政府纳过税的销售证明。宋朝向商品收取20％的商税，另
有2％以上要交给官方的经纪人，0。4％作为给脚夫的运价。金朝一方的费用
高达30％。除此之外，每个宋商还必须为得到食宿的供给而出3贯钱。这些
安排对于两国都是相当可观的一笔收入，但为了千方百计地规避如此繁琐的
合法程序，走私也就不断出现了。
另一个引起不满的因素是榷场场官的受贿行为。大定年间（1161—1189
年）泗州榷场岁收入是53467贯，到1196年增至107393贯，与前者相比已
经加倍。金朝还有规定限额或者说制定目标的制度，旨在为货物规定出一个
必须达到的成交数额。最大宗的输入商品是茶，看起来金朝的每个人，包括
农民，都要喝茶，而一旦贸易因某种原因受到干扰，茶当然就变得紧缺。金
朝曾在河南试种茶树但遭到了失败，以至于金只能依靠从宋进口。①
大定年间泗州榷场每年平均的进口货物，读起来就像一个食品杂货铺列
① ＇243＇加藤繁论证了宋金间贸易的经济作用，见《中国经济史考证》，第2 卷，第247—304 页。
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出的清单：新茶1000胯、荔枝和龙眼各500斤、金桔6000斤、橄榄500斤、
芭蕉干300箱、苏木1000斤（用作染料），产自浙江的温柑7000箱、桔子
8000箱、沙糖300斤、生姜600斤、栀子籽90称 （亦作染料），还有未规
②
定数量的其他货物如犀象丹砂之属 。虽然宋朝禁止向金输出大米和铜钱，但
是看来大米与家畜都能被越境输入到金。金朝也禁止输出货币、谷物、铁制
兵器和甲胄。从金输出的货物包括东北产的北方珍珠，人参等药材，纺织品，
还有——如果能够出口的话——马匹，虽然从理论上说马匹的出口是被禁止
的。金朝另一种出口商品肯定是古董，因为1157年金曾发出过禁止古董出口
的诏令。从被卖到宋朝的古董可见，这是宋朝知识阶层对于艺术品的收藏日
益流行的结果。如果将所有的项目包括非法边境贸易都算在一起的话，很难
说金在对与宋贸易中是出超还是入超。
金与西夏的边境上存在着类似的榷场。西夏主要从金购买纺织品和丝
绸，向金输出马匹和来自内亚的玉。官办榷场建立于1114年，是两国交换条
件的一个内容。金与高丽、与蒙古之间也有一些贸易往来，但有关与这两国
的贸易关系，我们却知之不多。
货币
金朝的币制可以为格雷欣的法则 （译者注：指在同时流通两种货币时，
实际价值高的货币必然被实际价值低的劣币挤出市场）作一个很好的例证。
金朝货币在纸币的发展史上扮演的是很重要的角色，金朝几次企图使纸币成
为流通货币，但结果却加速了通货膨胀。金朝货币的基本问题是铜的短缺，
铜是由国家垄断的，铜器铸造与交易都由国家控制。当铜缺少时，国家也允
许私人冶炼和铸造，但要由官府来规定销售价格。金朝开国初期曾使用辽和
宋的铜币，后来也用齐的铜币。直到1157年的海陵王时期，金才造出了第一
批铜币。在世宗统治的那些和平年代，经济越发展，就越感到铜币短缺问题
的尖锐。尽管惩罚措施严酷，人们还是开始制造假币，但是这些假币质量差
于政府发行的铜币。为了解决紧缺问题，国家开始发行铁币，但这些铁币到
1193年便退出了流通，因为它实在太不合用。国家铸造铁币的一个目的，是
为了阻止铜币流入宋地，所以这种铁币主要流通在南方各省。问题在于必须
要有足够的铜币来作为法定货币，以供全国的税收和私人贸易之用。人们经
常抱怨没有足够的流通铜币，这里的主要原因是铜币都被私人储藏起来。我
们知道 1178年进入流通的货币总数是6000余万贯。考虑到金朝当时拥有
4000余万人口而且经济正处于繁荣时期，这些货币并不算多。不过，铜币并
不是惟一进入流通的金属，因为在支付时用得最普遍的还是银锭，至少在进
行大宗交易时是如此。
纸钞首次印行于1157年，这时金朝国都已从东北的会宁迁到北京，仿照
的是宋朝的纸币交子，以七年为限，七年以后或者回收或者调换新钞。1189
年，这个期限被废除，仅仅还存在一些地区性的限制。纸钞的货币单位按照
当时金属币值而定；其发行纸钞的面值有贯和文，能够与现金相兑换。政府
力图将纸钞的发行数量限制在合理的范围之内。纸钞的总面值不能高于实际
流通的货币总数。与此同时，政府还制订了限钱法，以限制私人多积铜钱的
② 见＇646＇ 《金史》，卷50，第1114—1115 页。
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做法。
1197年金朝又发行一种新的纸钞，能够与银相兑换。金朝国库的白银储
藏是大量的，其中一部分被铸成银锭，每块重量为50两。凡支付税金，既可
用银也可用新发行的纸钞；在有些情况下，则只能付一半的纸钞，另一半则
必须付银，这使货币流通变得复杂化了，因为旧的铜币还在流通之中，而法
定货币有如此之多的形式，它们的兑换率会随时变化。某些纸钞仅限于在中
都、南京和其他城市流通，使问题进一步复杂化了。银本位的纸钞在流通中
还是相对可靠的，只要政府同意以纸钞来纳税，它的价值就应该被看成是稳
定的。
可是1206年战争的爆发使这个流通环境发生了变化。耗资巨大的战争极
大地加重了国家财政的负担，显然也导致了纸钞的过度发行，特别是当蒙古
入侵之时。面值高达1000贯的纸钞被印出来并进入了流通。从那以后，金政
府便不断发行纸钞，想以此来稳定货币，金朝的财政史就由这样的一连串绝
望的努力所构成。每隔几年，就会有新的纸钞以高得吓人的面值发行出来，
实际价值却急剧下跌，1221年，市面流通的面值800贯的纸钞只等于1两白
银。纸钞急剧贬值的原因之一，是在发行新钞的同时，旧钞仍可继续使用流
通，以至于纸钞在国家经济中泛滥成灾。
白银当然是保值的，结果凡是能得到它的人便都将它屯积起来。在1217
到1221的四年间，纸钞贬值到40000比1。我们不难设想这一现象对于私有
经济方面所造成的影响，商人和小贩的店铺被迫关闭之事时有发生，因为他
①
们不愿用货物去换取毫无价值的纸钞。甚至当金朝的最后时刻，也就是朝廷
已经逃亡到蔡州之时（1233年），还发行了一种在理论上可以与银兑换的新
钞，但此后才过了几个月，金朝就灭亡了。
总之，金朝在最后20年间的币制紊乱，与其说是由于不当的财政政策，
毋宁说是因战败及其由此而导致的岁入损失和经济生产普遍衰退的结果。
多年来，尤其当世宗和章宗统治时期，金朝货币的确曾像宋朝货币一样
是很稳定的。无论如何，金朝的教训并没有阻止元朝财政政策的制定者，他
们花费多年建起的元朝货币制度，就是以纸钞流通为基础的。这曾使像可
马·波罗那样的旅行家十分惊讶，当他们看到一张被印上字的纸竟能当钱使
用的时候，简直就不敢相信自己的眼睛。
税课和国家预算
一个国家的生存，不能不靠某些形式的税收，在中国历史上也如同其他
地方一样，问题是纳税的多少及怎样量入为出。元朝时 （14世纪40年代）
编纂《金史》的学者们对于金朝的财政政策并未给予很高的评价，如同他们
②
为自己所见的金代经济发展而撰写的简明扼要的概述中指出的，金朝经济政
策的弊病在于急一时之利，造成了对百姓的长期损害；它还指出该政策是宋
的宽柔与辽的操切相结合的产物，摈弃了二国之所长而并用了导致二国灭亡
① 应该作为一个奇特现象提出来的是，1223 年发行的钞币不是印在纸上而是印在丝绸上，这是一种想给钞
币自身以价值的无益的尝试，但发行量很小。只有很少的几张当时的纸钞和一块印钞用的刻版留存至今；
参见＇331＇闵宣化：《1214 年的钞版》。
② ＇646＇ 《金史》，卷46，第1027—1031 页。
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的短处。元朝的统治者当然应该多少汲取金的教训才是。他们的这一判断如
果从今天客观的角度来看，显得过于苛刻了。金朝真正意义上的衰退是很晚
才开始的，约在1200年以后，这一衰退更多地应该归咎于它的对外政策，而
不应归咎于它法律的不健全和对内的病民政策。金朝挡开了来自各方面的或
跃跃欲试或一心复仇的邻居，的确，国家岁入的一大部分，也许可以说是最
大部分，是用来维持它的战争机器了。
金朝建国之初，毫无疑问，国家的经济环境是非常好的。金从辽朝和宋
朝都城继承了巨额的财富和库藏。攻取开封以后，金所获的宋朝库藏甚钜，
共计有：绢5400万匹，大物缎子1500万匹，金300万锭，银800万锭。①
而当作为缓冲的齐国于1137年被废黜的时候，它的库藏包括有钱9870万贯，
②
绢270万匹，金120万两，银1060万两，还有谷90万石。这些巨额库藏的
一部分，特别是纺织品和贵金属，可能是宋朝时贮入库中后来又转移到齐国
手中的；但无论是怎样来的，总之它构成了难以估量的财富。然后历经多年，
通过从宋获取的岁币以及从国内百姓中收取的租税，这笔财富还在持续地增
长。由此我们有理由提出疑问，如此巨大的财富在什么情况下，又是怎样被
消耗掉的呢。因为到1191年，金朝的库藏�
