骗术案例大全-第132章
按键盘上方向键 ← 或 → 可快速上下翻页，按键盘上的 Enter 键可回到本书目录页，按键盘上方向键 ↑ 可回到本页顶部！
————未阅读完？加入书签已便下次继续阅读！
方式在目前已逐渐减少。
采取高科技手段：譬如利用夜间，在街头的ATM机上安装微型摄像头，趁消费者取款时，摄录银行卡的卡号和密码，然后采取复制银行卡的手段，盗取卡内钱财。这种方式比较隐蔽，消费者一般不易觉察，不法分子容易得逞。
利用别人的身份证等有效证件作为担保，申请账户：对周围的企业或个人以进行商业或其他交易进行诈骗。
利用ATM机取款凭据或POS机消费回执作案：不法分子在银行或ATM机周围，在消费者前来取款时偷窥密码，并利用扔掉的取款凭据，获得卡号进行作案；另一种情形是在酒店或商场的POS机周围偷窥，然后利用消费者丢掉的消费回执获取卡号进行作案。
假冒银行行为，欺骗消费者：如不法分子在ATM机上贴一张所谓的“紧急通知”，声称接总行紧急通知，ATM机系统受到病毒侵害，为保证用户资金安全，用户取款前必须把资金转移到指定账户上。一旦用户把资金转入该账户，就会立即被不法分子取走。
利用消费者的麻痹思想：假扮银行或其他单位工作人员，骗取信任，以假卡、空卡掉包。或利用倒钩或其他微小器械，造成消费者取款时ATM机“吃卡”，同时偷窥或摄录消费者的银行卡密码作案。
夜间ATM机上交易多留神
银行卡只是一种让人们生活便捷的消费工具。预防银行卡被盗的前提是一定要警惕，特别是夜间在ATM机上进行交易时，目前案发以夜间居多。预防银行卡被盗，应注意以下事宜：
在银行办领卡时，如果是密码信封，应当场检查密码信封，信封如被打开过则立即更换。如密码是柜面启用，应立即更换原始密码；密码和卡号不要轻易告诉其他人，最好不要用生日、车号等易于破译的数字作密码；应注册网上银行或电话银行，并熟记你的卡号，因为一旦银行卡丢失，就可以及时与银行联系，进行挂失；在ATM机（骗术研究网 163164 ）上取款，或在酒店、商场等消费场所的POS机上消费后，应把取款凭条或消费回执及时销毁，不可随手丢弃，否则，会给不法分子留下作案的信息和机会；定期与银行核对卡上的余额，及时发现可能存在的失误或其他问题。
另外，定期更改银行卡的密码，会有利于保障银行卡的安全性；操作时注意ATM机上是否有可疑物，如摄像头、胶带等。吃卡后要等ATM机打印的凭据，验证ATM机是否正常吃卡。
骗术更新时间：06…8…3上一页 目录页 下一页
１６３１６４
第382章
双击滚屏 单击停止上一页 目录页 下一页
银行卡使用要警惕三大骗术
【案例导读】
国内银行卡犯罪一年损失资金上亿，专家列举银行卡犯罪三大类型……
【案例正文】
国内银行卡犯罪一年损失资金上亿，央行专家列举银行卡犯罪三大类型
春节消费高峰将至，人们使用银行卡的次数也将“水涨船高”。不过，针对日益猖獗的银行卡犯罪，中国人民银行科技司张智敏处长在昨天参加东亚银行作为首家外资银行加盟中国金融认证中心的签字仪式上提醒持卡人，春节期间使用银行卡也要提高警惕。
事件国内银行卡犯罪一年损失资金上亿元
据张处长介绍，初步计算，目前因为银行卡犯罪一年带来的损失已经超过1亿元。而且随着科技的发展，犯罪分子的“花招儿”也越来越多。张处长详细举出了目前犯罪分子比较常用的三大“骗术”。
一是犯罪分子在ATM机的出钞口设置卡子一类的障碍，或者在ATM机的读卡部分设置装置，这样持卡人在插卡、输入密码等正确操作后，却没有钞票“吐出”。其实持卡人的钱正是被这些障碍物挡住，如果持卡人此时离开，躲在暗处的犯罪（骗术研究网 163164 ）分子将很快取走现金；二是在ATM机上端放置摄像仪器，以窃取持卡人的卡号和密码，然后制造假卡，通过电话或网上银行大规模划款。去年底在上海街头，就曾发现ATM机旁边有小型广告栏放置，后发现在广告栏内隐藏的正是小型摄像机；三是犯罪分子实施技术含量较高的犯罪。犯罪分子先用假身份证办一张真的银行卡，然后在网上银行前后测试连续卡号，在五六秒内破译其密码，然后制造假卡，通过网络进行转账划款。张处长强调说，对于这些犯罪，持卡人一定要仔细甄别，发现有异常后及时通知发卡银行。
追缘银行卡犯罪为何呈上升趋势
万事达卡国际组织资深副总裁兼大中华区总经理冯炜权认为，除了持卡人自身的安全意识外，更重要的问题是磁条卡技术自身的缺陷，犯罪分子可以很容易地通过设备盗取磁条上的资料，再复制到新的卡片上，而这已经构成了银行卡犯罪的主要因素。
张处长还强调，由于国际上都在普及EMV的安全认证，磁条卡将逐渐被智能卡（即芯片卡或IC卡）所取代，一些国际上专门针对磁条卡下手的犯罪集团也出现了向中国内地转移的趋势，已发现的犯罪集团主要来自于香港、台湾、东南亚。
据悉，近期我国境内已接连发生多起外卡欺诈交易案件，使我国收单银行蒙受了资金损失。种种迹象表明，一些境外伪卡犯罪集团正在我国内地部分大城市流窜作案。而全球银行卡犯罪案件也愈演愈烈，最近的一次全球性危机发生在去年2月，一名电脑黑客通过第三方处理器非法闯入MasterCard和Visa两家组织在全美的500多万个账户，尽管黑客未利用包括信用卡号码在内的所有信息进行任何恶意行为，但事件本身依然加剧了人们对电子货币使用安全的担心。
解决中国6亿磁条卡将“变脸”IC卡
据悉，欧洲从今年起，将逐渐普及EMV安全认证和智能卡，亚洲的这个时间在2005年，而我国目前正在完善北京、上海等地市场对智能卡的受理环境，这个工程将于2006年以前完成，以便于手持智能卡的国外持卡人能在国内顺利刷卡。据透露，目前央行正在制定中国金融IC卡的规范办法，而已探讨多时的《银行卡管理条例》也有望在今年出台。
既然全世界都在推广智能卡，那么我国目前存在的6。13亿张磁条卡是否也将大“变脸”？张处长表示，中国普及智能卡现在并没有明确的时间表，这主要是由于一张IC卡的成本在40元人民币左右，成本较高，而且目前国内的一些POS、ATM机并不适应智能卡的技术要求，也需做出调整。如此浩大的一个工程，还需稳步前行。
骗术更新时间：06…8…3上一页 目录页 下一页
１６３１６４
第383章
双击滚屏 单击停止上一页 目录页 下一页
盗取银行卡密码碰瓷新骗术
【案例导读】
郑州市公安局管城警方摧毁一个通过碰瓷盗取银行卡密码的诈骗团伙，请看案例报道……
【案例正文】
经过近一个月的穷追猛打，５月１２日，郑州市公安局管城警方将一诈骗团伙彻底摧毁，首要分子张磊及同伙相继落网。
４月１３日，市民杨先生骑摩托车行至二七广场附近，一不小心撞倒一名边走边打电话的男青年。这时，几名“和事佬”围过来软硬兼施，让杨赔偿医疗费，杨说自己出门急没带钱，旁边便有人让杨拿信用卡去取钱。看到赔的钱不多，杨就和几个人来到一自动取款机前，可在输入密码后，取款机总提示密码不对。最后，“和事佬”就从中说和，让杨先生赔了２０元钱了事。
杨先生回到家中，越想越感觉不对劲，忙到银行查询，发现自己的密码没错，手里的信用卡却被人“调了包”，卡上的２０００元钱也被取走了。于是，他马上赶到管城公安分局北下街派出所报案。
接报后，派出所所长姬勇斌立即带领民警周孟武等到发案地点调查走访，并到银行收集证据，６天之后，查到西郊一名外号“狐狸”的人有重大嫌疑。４月２０日，正在西郊某浴池包间吸食毒品的“狐狸”被民警擒获，４月２６日凌晨，该团伙首要（骗术研究网 163164 ）分子张磊落网。经突审，张交代了伙同“狐狸”等人在市区繁华街道利用“行人撞车”（警方将此类敲诈勒索的行为称为“碰瓷”）等手段敲诈的犯罪事实。
据姬所长介绍，这类嫌疑人借“车祸”勒索，如受害人有钱就当场敲诈，若看到受害人手中有信用卡就想办法分散受害人注意力，用一张报废的信用卡与之“调包”，然后带着受害人到自动取款机取款，在受害人反复输入密码无效时，歹徒就利用受害人的着急心理，偷偷记下密码，再由同伙拿“调包”得到的真卡到另外的取款机上迅速将钱取出。
目前，管城警方正对此案做详细调查。
骗术更新时间：06…8…3上一页 目录页 下一页
１６３１６４
第384章
双击滚屏 单击停止上一页 目录页 下一页
非典时期银行卡抽奖骗局
【案例导读】
该抽奖活动声称，凡在工、农、中、建等14家银行开银行卡的客户，均可参加银行与一汽大众举办的抽奖得汽车的活动，并要求在回电子邮件时填写……
【案例正文】
记者从中国银联深圳分公司获悉，非典时期，该公司收到多宗利用“非典”时期，宣传刷卡消费，在互联网上发布的“广东银行卡网络服务中心抽奖活动”的投诉。经银联公司查证，该活动纯属网上不法分子的骗局。 该抽奖活动声称，凡在2003年6月20日以前在工、农、中、建等14家银行开银行卡的客户，均可参加银行与一汽大众举办的抽奖得汽车的活动，并要求在回电子邮件时填写持卡人的银行卡卡号和密码等资料。银联人士提醒广大市民，“非典”期间市民逐渐习惯（骗术研究网 163164 ）刷卡消费，银行也推出刷卡消费有奖等措施，不法分子借机行骗。因此，市民不要理会此类宣传，同时，尤其要保留好自己银行卡的卡号和密码。
骗术更新时间：06…8…3上一页 目录页 下一页
１６３１６４
第385章
双击滚屏 单击停止上一页 目录页 下一页
信用卡：三大骗术八项注意
【案例导读】
持卡人学点信用卡安全常识、防止自身利益遭受侵害很重要……
【案例正文】
信用卡使用频率剧增。专家提醒：持卡人学点信用卡安全常识、防止自身利益遭受侵害也显得更加重要。
“一卡在手，走遍神州”，已成为一个时尚。
但信用卡给我们带来便利的同时，风险也相伴而来。持卡人必须要了解信用卡的安全使用常识，提高自我防范意识。中国工商银行福建分行银行卡部叶云漳处长说，只要持卡人进行必要的防范，银行卡风险是完全可以避免的。
叶云漳说，防范银行卡风险，有一句话，叫“三大骗术”、“八项注意”。
“三大骗术”是指有关骗术不外乎三大类。一是高科技作案。如在ＡＴＭ机上安装微型摄像头，利用盗卡器等高科技作案；二是利用人们麻痹、轻信的心理作案。如用假卡空卡掉包、贴“通知”等。犯罪分子在ＡＴＭ机上贴一张所谓的“紧急通知”，声称接（骗术研究网 163164 ）总行计算机病毒监控中心紧急通知，ＡＴＭ机系统受到病毒侵害，为保证用户资金安全，用户必须把资金转移到指定帐户上，才能升级抗病毒程序。但只要用户把资金转入该帐户，立即会被犯罪分子提走；三是用别人的身份证等有效证件作担保、申请帐户进行诈骗。
针对这些骗术，持卡人应在八个方面多加小心。第一，领卡时，应当场检查密码信封，如信封被打开过则立即调换；第二，马上修改密码，不可用电话号码、生日等易于破译的号码作密码；第三，密码和卡号不要轻易示人，因犯罪分子只要知道密码和卡号，即可利用高科技提走现金。ＡＴＭ机上的回单也不可随意丢掉，因单上有卡号信息；第四，身份证与信用卡分开存放，以防同时丢失，因有身份证无密码也可以取款，身份证也不可轻易借人；第五，卡不能与磁性物体放在一起，以防消磁；第六，操作时注意ＡＴＭ机上是否有摄像头等多余“装置”，“吃卡”及卡丢失后要及时挂失、更改密码；第七，不要轻信“紧急通知”和“公告”，以防受骗；第八，在公共场所消费时，收银员还卡后要仔细验收，以防掉包。
骗术更新时间：06…8…3上一页 目录页 下一页
１６３１６４
第386章
双击滚屏 单击停止上一页 目录页 下一页
街头借手机、银行卡行骗术
【案例导读】
在此提醒广大善良的学生们，提高警惕陌生人，切莫相信他们的花言巧语……
【案例正文】
正义网宁波7月13日讯（记者曾祥生 通讯员新民 李芳） 谎称借手机银行卡向家人求助，以调换手机盗走存款。日前，浙江省宁波市鄞州区发生多起类似诈骗案件。
2004年7月，大二女生碰到3名外地青年。三人自称是外地大学生，由于身上现金所剩无几，想借手机向家里求助。3名青年用完电话，询问女孩是否有银行卡，想让家长汇（骗术研究网 163164 ）钱过来。女生拿着银行卡向三人展示卡内密码及余额，三人立即通知家人。不久查询汇款未到，三人又佯装借走200元打电话。女孩回家后发现手机被调包，银行卡内4800多元存款被盗。
据警方介绍，每年寒暑假期间，都会发生此类行骗事件。在此提醒广大善良的学生们，提高警惕陌生人，切莫相信他们的花言巧语。
骗术更新时间：06…8…3上一页 目录页 下一页
１６３１６４
第387章
双击滚屏 单击停止上一页 目录页 下一页
中奖后银行卡多了20万的骗术
【案例导读】
某个单位通知您中了大奖，奖金20万现金，您一查帐户上果然多出了20万，怎么回事呢……
【案例正文】
前几天我的一个朋友接到一个短信：内容是你中了大奖，奖金20万现金，联 系电话等。朋友没有理会，现在这事多了都知道是骗局，过了一阵朋友的手机响了，一个南方小姐问：先生你收到中奖通知了吗？朋友说收到了，小姐又说：请把你的银行卡的帐户告诉我们，我们把奖金汇（骗术研究网 163164 ）进你的卡里。朋友一想给你个帐号看你玩什么把戏，朋友在招商银行有个哥们，于是就给她一个招行一卡通的帐号，十分钟后，朋友的手机又响了，南方小姐说：先生你的奖金已经存进你的帐户里了，请你查 询一下，朋友用电话银行查询，果然进了20万。
朋友高兴极了，白捡20万。30分钟后南方小姐来电话，带着哭腔对朋友说：先生对不起，由于我的疏忽忘了抵扣奖金的个人所得税了，20万的20也就是4万元；现在公司让我个人赔偿，请您把4万所得税汇回来好吗，求您把4万所得税汇回来好吗，求求您了。朋友一想也在理，也有可怜小姐之心，一想卡里还有钱，于是就到招行汇款，忽然他想到招行的哥们，就找到在招行的哥们，让他查一下，招行的哥们一查，是用其它行的支票汇过来的，虽然钱到帐，但当天入不了帐，也就是说20万今天取不出来，如果对方今天撤票，20万就没了，朋友一听吓的直吐舌头，差一点4万就没了。果然下班前那笔汇票撤销了。如�
