骗术案例大全-第180章
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警方在对其他报案单位进行调查的时候发现，它们竟然也和吉林电力公司一样，都是由中间人来办理存款业务的。除了吉林电力公司的那位姓王的中间人之外，还有30几位中间人。那么这30几个不同的中间人，他们之间究竟有什么内在的关联吗？警方发现，这些来自不同单位的假存款单几乎一模一样，甚至连它们的编号都非常接近，警方因此判断，这些案件很可能是同一个诈骗团伙所为。
史学良：非常明显，因为它的号都是连着的，正常存单号没有连着的。
根据存款单位和银行提供的线索，警方迅速出击，相继抓获了这些办理存款业务的中间人。据他们供述，有一个叫张雨杰的人向他们承诺，只要他们为建行拉进存款，就能得到存款额10％的回扣，至于这些钱存进去之后为什么不翼而飞了，他们毫不知情。
杨维林：拉存款 1000万的存款，他要付出100万，为了拉存款他就付出这些钱 。
拉1000万存款能得到100的万的回扣，这真是一个无本万利的好买卖。长春市许多有门路的人因此都成了张雨杰的业务员。但警方发现，这个叫张雨杰的人并非建行的工作人员。他为什么如此卖力地为建行拉存款？而他拉进的存款又为什么最后又都不翼而飞了呢？
贺电：是经过精心设计和策划，找熟人找关系，然后通过中间人再来找当事人，这样所以这个案情比较复杂。
目前，我们国家还没有法规明确规定，替银行拉存款吃回扣是违法的，所以，对这些中间人，警方最终只能释放。真正要追回3亿元存款，看来希望只能寄托在那个神秘的幕后操纵者张雨杰身上。
吉林警方的办案人员告诉我们记者，这起案件不仅金额巨大，并且案情复杂，头绪繁多，是他们以前从来没有碰到过的。从各种线索警方认定，对手非常熟悉存款单位的财务制度和银行内部的业务流程，这是一起精心设计的骗局。
拉单位存款
这次建行所发现的3亿多元大案，是吉林省建国以来最大的一起金融案件。为此吉林省公安厅专门成立了一个专案组，将吉林省电力公司报案的4月27号设立为本案的代号，叫427专案组，负责侦破此案。
王宇：我们经过调查，发现不是这么简单，这里头有很大问题，有贷款诈骗也有票据诈骗 。
依据已经掌握的线索，警方迅速布控，终于抓获了这位神秘人物张雨杰。警方多番审讯，张雨杰始终说自己只是帮助建行拉存款，而存款为什么失踪，他一无所知。427大案的侦破工作，又陷入了困境。
史学良：下一步工作就是追假存单来源，包括追存款的去向，骗走款的去向。
这些钱都到哪里去了呢？究竟谁真正从这笔巨款中获益？民警调查了建设银行的资金流向，发现这些失踪的大笔资金都是转帐到长春市的几个小公司，然后再被分期分批转走或提现。在核查这些小公司的工商登记情况时，警方发现，大部分公司的法人代表恰恰就是张雨杰。
王宇：就是成立一些假公司，张雨杰下边成立一些虚假公司，通过这些虚假公司然后到银行套取现金。
在这些证据面前，张雨杰终于开口，承认这些存款是他骗走的。但让警方觉得奇怪的是，张雨杰既不是存款单位的职工，也不是银行的工作人员。他怎么能够把这笔钱据为己有？
据张雨杰交待，他把银行当成要钓的鱼，首先就要找到鱼爱吃的铒，这个铒就是存款。他找到一些有门路的人，许诺可以给拉到存款的人给予高额回扣。
贺电：他利用这个心态，我这2000万我存哪个银行都是存，给我点利益说让我存建行，我存工行我还没这个利益，存建行就存建行吧，我也没毛病 你给我一笔好处。
在金钱的刺激下，张雨杰的身边迅速形成了一群专拉存款的人，这些人被长春人叫做“悠子”。
王宇：把钱骗走他们再付给这些“悠子”好处费，他们管好处费叫“水子钱”，他们付了大量的水子钱。
在高额回扣的诱惑下，这些单位的巨额存款，被一笔笔的拉到了指定的银行。但这还只是完成了第一步，幕后操纵这一切的张雨杰，下一步就是要把这些存在银行的钱，转到自己的囊中。
每个人都到银行去取过钱，大家都知道，银行会对我们的身份和密码进行仔细验证。在我的想象中，这个张雨杰到银行取别人的存款，他事先一定会准备很多以假乱真的凭证，但警方却发现，事实根本不是这样。
银行内鬼
犯罪嫌疑人伪造的假票据堆了满满一柜子，在着这些假票据当中，记者发现其中有很是有明显破绽的，比如像吉林省电力公司的这张转账支票，在他的法人代表上刻的是刘海军的名字，但是警方发现，实际上刘海军根本就不是吉林电力公司的法人代表。
干警李伟说：连这个都对不上，你看像这个就这个还算比较像的。有的假章不像到，比如是吉林省公安厅是这样一排的，他整个假章是吉林省公安厅，一个圆圈一样的，到那里都能转出钱来。
这样明显的伪造支票为什么还能顺利地把钱转走呢？按照规定，支票要转帐，首先号码要合法，不能是报废的，也不能和所登记的单位不符；另外支票上要盖了两个章，一个法人章和一个财务专用章，要与银行里面预先留存的法人名章和财务专用章完全一致，最后银行还要通过仪器检测票面真伪。可以说这些规定为诈骗份子设置了层层关卡，但令人惊讶的是，张雨杰这些制作粗糙的假支票居然都顺利过关了。
张磊是犯罪嫌疑人张雨杰的财务经理，几乎每次转款都是由他亲自操办的。要想从银行中骗出钱来，第一关首先就是银行的柜台营业员，潘丽娜是建行铁路支行的营业员，警方发现，张磊的骗术在她那儿从来没有失败过。
警方：潘丽娜跟你什么关系，现在是什么关系，当时你找他干什么？
张磊：上潘丽娜那儿是取印鉴的，我就到银行到潘丽娜那儿去拿省税务局和市税务局那个印鉴卡，两个取出来。
就这样，张磊顺利地通过了第一关，从营业员那里拿到存款单位预留的印章，并照样子刻了一个假章。第二关，他面对的是银行的行长，这一关，他又将如何过呢？
张磊：张雨杰给我打电话，说让我上铁路支行去找郭强副行长，说跟郭强副行长都说完了，把税务局的钱要转到我们公司用用。当时我就去找的郭强，郭强正好在办公室等着我，完了之后签完字盖完章。完了我说我们经理（张雨杰）让我来转这个钱，当时郭强就给签了字，我就拿着下去转这个钱了。
警方：郭强知道你是假印章转的钱吗？
张磊：知道。
警方：那没有充分证据证明郭强知道你用的是假章专款？
张磊：因为我转的时候就是在他办公室现填的支票，还盖的章呀。
这个郭副行长究竟和张雨杰什么关系，居然如此卖命？事后警方发现，张雨杰曾经在珠海购买了两栋紧邻的别墅，一套张雨杰自己住，另一套就送给了郭强。这是公安干警在这两套别墅里拍摄到的画面，屋内的家具和财物全都包装成行李，准备好了一旦东窗事发就随时逃跑。
杨维林：这些银行工作人员其实就已经发现了他的犯罪行为，但是由于郭强铁路支行的副行长，他已经和张雨杰沆瀣一气，已经搅到一起了，张雨杰要出事，他的工作就没了，甚至直接也要受到法律制裁，这样呢为了掩盖犯罪事实，其实是为了他自己，这样能稳一天是一天。
有了郭强和潘莉娜这些内线，银行的钱就成了张雨杰的私人金库，他想什么时候取就可以什么时候取，想取多少就能取多少。
杨维林：他今天转财政的钱，明天转电力的钱。
数以亿计的存款就这样被蒸发了，然而有一天，吉林大学的财务人员要求取款，让郭强害怕了。
杨维林：吉大人到这里来查询，一看钱没了，然后就对银行说。其实郭强、潘丽娜他们明知道这笔钱让张雨杰转走了，但是怕张雨杰出事牵涉到自己 他们不敢报案，这样他就动用银行的资金转入被害单位的账号，让被害单位把钱划走。
这样的事一共经历了2次，郭强开始担心局面难以控制，而且建行铁路支行也几乎被张雨杰掏空了，于是他建议张雨杰到别的银行下手。随即，用样的手法，张雨杰及其同伙迅速把建行朝阳支行的负责人拉下了水，这家银行也由此成了张雨杰的第二个小金库。
杨维林：这些犯罪嫌疑人，之所以就胆大妄为到如此程度，冒着被杀头的危险实施贷款诈骗和票据诈骗，与银行人员的包庇放纵是有直接的关系的。
事实上，张雨杰之所以能成为一个胆大妄为的金融大盗，远远不只是银行人员的包庇放纵。30多位中间人为了高额回扣，帮助张雨杰四处拉存款，而许多人并非不清楚张雨杰的真实意图；而那些丢失存款的单位，无一例外，财务人员都没有按照金融管理规定亲自去存款，而是委托并非本单位职工的中间人去办理，其中的风险，这些财务人员难道真的一无所知吗？
史学良：后期追责任的时候 咱们也说，他们责任非常大。
2005年3月，吉林省长春市中级人民法院对张雨杰特大金融诈骗案进行宣判，其中建行铁路支行副行长郭强被判无期徒刑、建行铁路支行营业员潘丽娜被判无期徒刑，另外，本案的主犯张雨杰和建行朝阳支行行长孙守忠以及其他十多名银行工作人员的犯罪事实目前正在审理当中，法院将在近期宣判。
吉林省公安厅经侦总队总队长贺电：涉及到犯罪嫌疑人近50人咱们起诉了46人，涉及到30起案件案情，错综复杂，案中带案。
为什么这么多银行工作人员卷入这一金融诈骗案，张雨杰是如何把这两家支行变成了自家的小金库，层层设防的金融规章和银行内控机制如何在张雨杰面前形同虚设？作为侦破此案的负责人，吉林省公安厅经侦总队的总队长，法学博士贺电，用一句话来形容张雨杰这个金融大盗以及它所控制的这两家不设防的银行：
贺电：它主要是用利益开道，利用人们寻求寻租的现象，去把这个事情搞成。
现在张雨杰的骗局已经被揭穿，他的骗术也水落石出。张雨杰首先以高回扣为诱饵，把大量存款吸引到他控制的银行。然后，他再伙同银行内部人员，伪造金融凭证，把这些存款转到自己的腰包里。在这个过程中间，他需要企业的财务人员、中间人和银行工作人员，层层配合。目前张雨杰和银行工作人员已经被绳之以法，而那些财务人员和中间人，他们究竟要承担什么样的责任？现在还没有法律上的界定。事实上，无论是2004年发生的山西7。28特大金融诈骗案，还是今年发生的中国银行高山诈骗案，犯罪分子用的都是和张雨杰同样的套路。这个套路就是金钱开道，内外勾结。遗憾的是，这样的事件却接连发生，我们的银行系统是不是应该反思一下了。
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第495章
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披着招聘的外衣的骗子
【案例导读】
将我所见、所闻、所亲身经历的遭遇，在此罗列一二，以供广大求职的朋友引以为戒……
【案例正文】
昨天，跟一个做音乐的朋友一起喝酒聊天，推杯换盏到脸上泛了微红时，那伙计吐出一番真言：“我以前所在的那家做手机铃声的公司，有时候会用招聘的方法骗来一些作品——那些应聘者为了能进入公司，个个竭尽全力，他们得到的测试曲目都是各不相同的，所以一次下来，能顶公司员工一周的工作量。他们的用心程度，比在职员工要强出Ｎ多倍……”
一席话犹如晴天霹雳，炸开了近几日一直堆积在我心底的疑团，原来，我竟然被别人当作免费枪手使用了３次之多？！再联想起前不久朋友找工作的被骗经历，不由得义愤填膺，于是愤然拿起手中的笔，将我所见、所闻、所亲身经历的遭遇，在此罗列一二，以供广大求职的朋友引以为戒。
镜头一
我友张某，女，26岁，长得颇有几分姿色，去年秋天去一家影视公司应聘群众演员。到了公司后，面试方轻描淡写地说：“外型气质还不错，但得试妆看是否上镜头，先让我们的化妆师给你上妆吧！”
张某兴高采烈地交出了自己的脸，要说那化妆师的技术还真不是吹的，比自己化得漂亮多了！张某美滋滋地自我欣赏着，面试人员也连说不错，还似模似样地拍了两张照片。然而，他接着说出的话却令兀自陶醉的人儿大吃一惊，“今天就这样，你回去等通知吧，现在请把（骗术研究网 163164 ）今天的100元化妆费和50元拍照费交上！”
张某虽感意外，但转念一想，既然面试人员说还不错，那就说明大有希望，如果真的可以当上演员，别说150元，就是500元也值。
张某心甘情愿地掏出人民币，然后满怀希望地回家等消息。
然而，任凭她望穿秋水，也没有等来意料中的喜讯。
镜头二
李某，女，22岁，不久前去一家房地产公司应聘销售代表。
当她随着6、7个人被带到一个经理办公室后，才知道由于应聘人员较多而分批面试，在她之前已经有一批人面试完毕，“竞争还挺激烈！”她想，但她对自己充满信心。
那个经理模样的人口若悬河，滔滔不绝地介绍公司概况和诱人的提成比例，要大家记住他介绍中的一些重要问题。在他介绍的过程中，他多次郑重声明，公司不会以任何理由任何借口向任何人收取任何费用，并提醒大家记住，不管到哪家公司应聘，都不要接受对方的收费要求。
李某感慨万分，真是个诚信而又热心的公司，能在这样的公司工作，肯定会感到温暖。
在那个经理挨个询问了一些在他滔滔时所提到的一些问题后，他们被一个一个叫到另一个房间。
李某进去后，只见那间小房间的全部家当仅有一张桌子和两把椅子，桌子的另一面，端坐着一个会计模样的人。互相礼貌地打过招呼，那人道：“恭喜你，经过初步面试，你已经被我们公司选中，但最后到底能不能录用，还得看你培训的结果，这个培训是在某某学校进行，为期一周，是为了取得房产销售方面的资格证书……”
李某一听，真的不错哦，还没上班先免费培训，就算最后不录取，那也学到不少东西呢。
笑意还没在脸上绽开，那人的话就及时飘了过来，“你得先交100元报名费，是替那个学校收的，你要想在房地产公司工作，不管到哪个公司，都必须得有资格证书！”
在李某的眼里，那些售楼小姐工作干净轻松，提成又高，她想，即使这家不用，我拿了资格证到别家应聘也用得着，既然必须有，那就学吧。她痛快地交了100元。
如果你以为到此为止，那你就太小瞧那个骗子公司了。
李某随后又交了学费、书本费、材料费共计600元，最后捧着一张资格证书被残酷地淘汰出局。
