骗术案例大全-第66章
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更是招摇，在五星级宾馆长期包房，出入有自购的凌志车代步。
程序，在资金断链中“死机”
周利民、刘怡冰俩人的游戏，如同沙滩上盖楼，一触即塌。1998年11月后，自强西路办事处先后变更为北大街办事处、升格为支行，周利民仕途平坦，仍是负责人；刘怡冰则是他的铁搭挡。但是，惊险纷呈的场景开场出现了。原来，高息放出去的钱不仅利润回不来，连老本都不见了。迫不得已，两个难兄妹为避免罪行败露只好拆东墙补西墙。
1999年12月，周、刘用假存款诈骗某石化厂100万元补洞。
2000年2月，又用假存款证明书诈骗某石油指挥部200万元补洞。
2000年3月，再故伎重演，诈骗某保险公司2000万元补洞。
然而，一旦事发，如何脱身？两人开始谋划隐遁之策。周利民花大价钱办了香港身份，刘怡冰则用重金买来玻利维亚护照。
命悬一线的惊狐，随时准备远走高飞。
法网，在海天间布下
2000年10月20日上午，西安建行北大街支行派员到西安市公安局经济犯罪侦查支队报案称：该行领导周利民和职工刘怡冰在办理陕西秦展贸易有限公司2000万元承兑业务中有伪造印鉴进行诈骗的重大嫌疑，事情败露后两人已不知去向。
金融巨骗岂能逃之夭夭！一张法网迅速张开。经过将近一年的艰苦侦查，公安人员得知两人分别隐匿蛰伏于香港和印尼。
目标锁定，缉捕行动顷刻展开……
2001年7月，化名黄志伟的周利民在香港落网。
同年8月18日，在这个传说中很吉祥的日子里，刘怡冰被从印尼首都雅加达押送回国。
2003年夏，漫漫两年之后，此案才得以审判。不过，对金融骗子的恶行既已开审，离他们受到惩处的日子还会远吗？
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第223章
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广州黄海怡寿保险诈骗案
【案例导读】
一念之差，娇妻为了钱财伙同他人杀夫骗保，法理难容……
【案例正文】
1996年9月，广州市黄海怡与丈夫李伟东结婚，婚后两人关系不好。1997年12月，黄海怡与平安保险广州市分公司的业务员曾志强相识，了解到一些保险常识后。遂与曾志强谋划杀死丈夫李伟东以骗取保险金的目的。之后，曾志强找到本公司营业部主任梁少仪合谋诈骗。1997年12月18日曾志强邀黄海怡和李伟东到市区和平路一酒楼，办理人身意外保险、平安幸福保险、长寿保险等四种保险的投保手续。李伟东在不知情的情况下，在4份保险单上签了字，并在受益人栏处填写上黄海怡的字样。当时应缴保险费1980元，保险赔偿额为10多万元。随后，曾志强把这4份保单带回保险公司，公司营业部主任梁少仪开始在这些保单上做文章，即把金额栏的数字改为19800元，投保额一下便高达152万元。应缴的余款17820元由曾志强垫付。 为了达到骗保的目的，黄海怡图谋杀死李伟东。她先策划由曾去偷车，趁其不备，撞死李伟东，造成交通事故；或者由曾到广州城郊购买黑枪，枪杀李伟东，但因各种原因，均未遂。1998年2月13日曾志强买回两条五步蛇、五条七步蛇和一只毒蝎，企图将李骗出家门，雇两打手将其打昏在李伟东住的楼下。然后，放出毒蛇将其咬死。然而，因布袋中的毒蛇死亡而又未遂。曾、黄二人又决定雇用杀手。他们用了1。5万元钱买通了曾志强过去的狱友司徒祥。司徒祥于2月25日晚从珠海找来了两个帮手陈少辉、刘卫均。黄海怡通过诱骗李伟东用摩托车送她回家，让司徒祥一伙记住李的相貌和摩托车牌号。当李伟东驾车离家后，曾志强立即让另一狱友黎志伟开一出租小车尾随。其间，为了拖住李伟东，司徒祥叫黄海怡传呼李伟东。正当李伟东在珠江大桥附近下车回传呼时，司徒祥一伙驾车超过李的摩托车，并穿着假冒的武警制服，在珠岛花园旁设下埋伏。当李伟东驾车经过时，司徒祥等人一拥而上，对着李某连捅数刀，李当场死亡。
1998年2月25日晚广州市白云公安分局接到报案后，立即赶赴珠江大桥旁的大坦尾岛河沙路，进行现场勘查：在广州钢力金属制品总厂的停车场边，死者头戴摩托头盔，倒在一辆侧翻的红色五羊…本田摩托车边。一场大雨已将现场的所有痕迹冲刷得十分干净。经现场勘查，死者被人刺了12刀后因流血过多而休克死亡。死者身上的一条金项链、800多元现金、一张农业银行的金穗卡及BP机均未被掠走。所骑的摩托车也无搬动迹象。据调查，死者是广州市五羊摩托车厂的财会人员李伟东，28岁。生性胆小，与世无争，朋友不多。目击者在案发前看到一辆出租小汽车停在现场附近，后不知去向。
分析现场勘查结果，寻找案件突破口。场勘查结果表明此案已基本排除有预谋的报复杀人的可能。在调查中，侦查人员发现李伟东的妻子黄海怡举止反常。于是，决定在尚未找到那辆有作案嫌疑的出租车前，以黄为侦查的突破口。 经过突击搜查，侦查人员从黄海怡（骗术研究网 163164 ）的住处发现了4张1997年12月购买的保险单，其中有平安幸福保险、意外保险、长寿保险、意外伤害保险。共支付保险费19800元，总陪款额达152万元。购买者是李伟东，受益人是黄海怡。据李家家人反映，案发后，黄海怡曾翻找过其夫的身份证。 拘传黄海怡。侦查人员经过一天的审讯，终于攻破了她的心理防线。交代了曾志强与其合谋杀夫骗保的犯罪事实。
及时抓捕犯罪嫌疑人。1998年2月27日下午，侦查人员在保险公司抓获了正在上班的梁少仪，并通过他抓捕了正在番禺出差的曾志强。根据曾志强的招供，2目28日傍晚，侦查人员又很快在珠海区的晓港溜冰场附近抓获了出租车司机黎志伟。当晚深夜，侦查人员在司徒祥经常出没的地方进行布控、设伏。2月29日凌晨，司徒祥被抓获。从珠海雇的陈少辉、刘卫均两名杀手于3月5 日被抓获。
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第224章
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菲律宾特大金融诈骗案大揭底
【案例导读】
来的快，挣的多，每周利息６０％，由世界银行做保，这样的投资机会可谓千载难逢。不过投资者也许还是应该考虑清楚，如此好事究竟可不可信……
【案例正文】
来的快，挣的多，每周利息６０％，由世界银行做保，这样的投资机会可谓千载难逢。不过投资者也许还是应该考虑清楚，如此好事究竟可不可信。东南亚岛国菲律宾最近就发生了一起特大金融诈骗案，受骗者多达２００万人。
菲律宾国家调查署的报告显示，这一特大金融诈骗案共牵嫌４０００余起相关案件，其中包括支票被退，违反安全条例，垄断诈骗等，共有八家交易公司受到指控。另据菲律宾政府成立的一个专门调查小组估计，大约２００万菲律宾人被卷入这起案件，被骗总金额大约在１１．３亿至１４．２亿美元之间。这一数目甚至超过了菲律宾８．４９亿美元的年度国防预算，可以支付政府学校建设计划３０年所需的费用。
“受骗者的数量和诈骗金额令人难以置信，”负责调查这个案件的议员罗伯特·贾沃斯基说，“公众的利益处于危险之中，现在是结束这个恶性事件的时候了。”埃内斯托·比利亚加西亚是一名律师，受理了９０００名受骗者的诉讼，涉嫌金额超过７５５０万美元。据比利亚加西亚介绍，很多受害者为了筹集投资股本四处借债，或是变卖财产，甚至还有人动用退休金、存款和在海外打工亲人的汇款。
玛丽亚·特雷莎·桑托斯是涉嫌诈骗的投资公司负责人之一，目前已经被逮捕并被要求在议会做证。在最近的一次审讯中，桑托斯承认向投资者谎称（骗术研究网 163164 ），他们的钱都以每周６０％的利息存入了世界银行。对于这样的说法，比利亚加西亚评价道，“你应该问问自己，‘他们这样是正常，还是处在神经错乱的边缘？’。因为他们的说法实在是太夸张，太荒谬了。”查利是一名在银行工作的会计，他所在银行的年利率是３％到４％。
２００１年，在一家名为“跨国电信投资”交易公司每月７％利率的诱惑下，他拿出３７７美元投入其中。
同时，他还说服了自己的两个兄弟，一个姐姐和一些朋友共拿出３．２万美元进行投资。
当时，那家公司的一名“投资顾问”给了他一张支票，并且告诉他可以最先获得收益。当他在２００２年８月打算取出所有的钱时，公司的支票却被银行退回，因为此时投资公司的行径已被曝光，很多投资者纷纷取款导致公司账户被封。查利和他的亲戚朋友一共损失了总投资的七成。
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第225章
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兰州系列集资诈骗案庭审纪实
【案例导读】
“天掉馅饼”神话破灭 ———兰州系列集资诈骗案庭审纪实 ……
【案例正文】
４月２０日上午，兰州市中级人民法院显得格外严肃。
早上８时，法院外面武警、法警、消防警开始值勤，有了期待的人群，庭审旁听人员通过严格的安检进入大楼。
三楼庄严的审判庭，曾经见证过许多重大案件的审理，今天又通过中央电视台记者的镜头成为全国人民瞩目的焦点。兰州市中级人民法院分别于４月１５日和２０日在这里公开审理在全国引起反响的兰州系列集资诈骗案。经中宣部同意，最高人民法院决定，中央电视台、中央人民广播电台全程直播徐继兰、徐继峰集资诈骗一案。这样的庭审现场直播，对于中央电视台是第四次，在甘肃还是第一次。
尽管庭审近９时开始，但８时刚过旁听席已经坐满。严肃，透出国家司法机关的神圣使命；紧张，告诉人们这个案件的与众不同。
８时４５分，审判长张四恩敲响法槌，被告人徐继兰、徐继峰被带上法庭。公诉人的起诉书使人们想起了涉嫌集资诈骗人员编织的“天掉馅饼”的神话———１９９８年１１月６日，徐继兰等注册成立甘肃永盛商贸有限公司，经营范围是计算机技术服务、经济信息咨询、计算机及配件的批发零售。但自公司成立以后，徐继兰在未经中国证监会批准的情况（骗术研究网 163164 ）下，一直从事非法“股票”交易业务。他们招聘人员经内部培训成为“经纪人”，以单人单机、提供融资等优惠条件吸引１５１人进行所谓的股票交易，在电脑中安装虚拟股票交易系统，并设置强行平仓的有关规则，向股民收取手续费，提供虚假融资，收取融资利息，诈骗“股民”７００多万元。
假融资、假报单、假成交、强行平仓，这是本次系列集资诈骗案件的共同特点；收取手续费、融资利息等，是他们获得非法收入的手段。用被告人、原甘肃惠康商贸有限公司经理王伟的话说：“做这个事情的人都知道内情，就是公司和股民之间发生对冲，公司赚的就是股民赔的。”与徐继兰、王伟的手段如出一辙，被告人颜德东和邓琼等人也是：选择偏僻地带或高层写字楼内的出租房作为营业场所，利用几十台租来的电脑，通过卫星接收器、互联网或有线电视接收股市行情信息，建成一个模拟股票交易系统，然后雇用经纪人，用为客户提供电脑、“融资”和“消息股”为诱饵，并以可让客户年收益率达３０％至８０％等为承诺，诱骗人来“炒股”。“股民”一旦上钩，便采用频繁交易、追涨杀跌、鼓动融资、深度套牢、强行平仓的手法进行欺骗。当“股民”的自有资金因所买股票下跌已经亏损，提供“融资”———实际只是在股民账户上加的虚假数字，投资风险同时增大，而且支付高额利息，自有资金也被洗进不法分子的腰包。
所谓报单只是虚张声势，当股市行情看涨时，总会出现停电、死机、系统紊乱等故障，并随意制定风险值指标，当“股民”风险值低于２０％或“融资”期满１０天后，便强行平仓，诈骗阴谋由此得逞。
其实，这些非法交易机构从来就没有过真正意义上的股票交易，从来没有取得过深沪两市股票的交易席号。所谓的股票交易，只不过是构建了一个模拟的，永远让投资者赔钱的电脑股市罢了。“股民”是在上当受骗之后才知道，自己并没有做过一天真正的股民，本来图的是几倍于本金的“融资”和百分之几十的“收益率”，却在一个虚拟股市的数字游戏中充当了诈骗者的印钞机。
随着法庭调查、质证、辩论的深入进行，这种科技含量似乎很高的集资欺骗行为大白于天下。尽管徐继兰等一再辩称自己不懂业务，是“骑虎难下”，也不能无视诈骗的存在和造成的恶果。系列集资诈骗案件，妨碍了正当证券市场的发展和合法券商的收入，严重影响了我省的金融秩序和经济秩序，更给社会公众造成了巨大的财产损失。
１２６１人在系列集资诈骗案件中被骗，涉案金额高达３８２０万元人民币。一些受害者是用自己下岗买断工龄的钱去炒股的，如今血本无归。虽然诈骗者被绳之以法，但是由于被告人涉嫌集资诈骗罪行，对受害人的补偿只能是追缴赃款的返还，留下了深刻教训。
上午１１时４５分左右，这场没有悬念的审判接近尾声。合议庭在充分考虑了控辩双方意见后作出了一审口头宣判：徐继兰被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；其妹徐继峰被判处有期徒刑１３年，并处罚金２０万元。加上４月１９日对邓琼等４人、王伟等４人和颜德东等３人集资诈骗案的判决，本次兰州系列集资诈骗案暂时画上了句号。兰州市“集资诈骗”系列案，终于在省、市党委、政府的领导下，加之公、检、法机关的共同努力，通过依法、公开、独立审判，还了受害人一个公道。
证券在我国发展的历史还很短，这次新型集资诈骗案留给人们的思考也是深刻的。经过庭里庭外和受害人的接触，记者发现，他们中大部分人是高中或高中以下文化程度，许多人在入市以前只是听说过“股票”，就入市来炒股，有人甚至连交割单据都不会填，很多人不懂计算机。许多受害者心态不成熟，发财心切，在利诱下盲目行事，为诈骗者提供了骗钱的机会与市场。而且，绝大多数人的法律自我保护意识十分淡薄，在此之前尚不知道还有《证券法》。一些人甚至认为“股市只有国家办，哪有私人办的，更不可能有搞诈骗犯罪的”。在经纪人的诱骗下，想当然地认为：“人家条件好，态度好，就到人家那里去，反正哪都是炒股。”亡羊补牢，为时未晚。希望通过政府部门和社会大众的共同努力，这次集资诈骗案件中反映出来的问题，在我省整顿规范市场经济秩序的进程中逐渐成为过去，不再是遗憾。
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第226章
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