[经济]金融海啸与我何干-第6章

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五根脐带输血美国（二）（2）　　　　　
　　于是我们看到了中国在20062007年暴涨、2008年又暴跌的一幕。　　　
　　为什么中国的股市跌得一塌糊涂？为什么中国的楼市处于寒冷的冬天？到底是哪儿出了问题？为什么2007年中国经济那么火？2008年跌成这样了？为什么2007年楼市炒得那么高，2008年又跌这样了呢？为什么物价2007年那么高，2008年又降了呢？　　　
　　在那本书中，讲了两个关键点：　　　
　　其一，大量热钱从国外流入中国，流进楼市楼价涨，流进股市股价涨，买个金矿金价涨，买个煤矿煤价涨。因为美国的大量热钱流进了中国，炒起了我国的楼市，炒起我国的股市，把我国经济炒得热浪翻滚。　　　
　　其二，中国经济处于经济大爆发当中。中国经济近二百年来一直往下掉，从1978年改革开放之后，中国经济开始扬头向上，眼下正处在一个向上的过程当中。国际热钱当然要来追逐中国，因为这是价值的洼地，在中国买房合适，在中国炒股也合适，在这儿买矿也合适，在这儿做企业也合适，因为这儿什么都便宜。所以，国际热钱就从四面八方涌到中国来。　　　
　　既然前几年中国经济大涨有国际热钱的进入，就不难理解当美国发生金融海啸，很多资金撤退回去〃救火〃的景象：资金一进中国，暴涨；资金一出中国，暴跌。　　　
　　什么叫热钱？热钱就是这样，见到哪儿有钱它就冲到哪里，赚一笔就走，来得快去的快。1997年亚洲金融风暴的时候，就是国际热钱1000亿美元冲到亚洲各地，把钱套走了。世界上现在有10万亿美元以上的热钱，它们什么都不干，就干这一件事：哪里有钱就冲到哪里，哪里有肥肉就冲到哪里，抢一手就走。　　　
　　这种蜂拥而来，席卷而去，已经成为美国在全世界范围内聚敛财富的常规武器。　　　
　　但是，美国资金真的都撤了吗？中国股市在2000点的股票真的没人要了吗？中国这块〃肥肉〃也随着美国的金融海啸自动消失了吗？不是的。这些是后话，　　　
　　上述分析让我们看到了美国金融资本如何给全世界完美地画了一个〃圈〃，圈钱无数，维持了美国长达十年巨额财政赤字和贸易赤字，而经济却依然可以蓬勃向上的神话。　
企业家该抬头看路（1）　　　　　
　　由此也看到了金融海啸与我国股市何干？楼市何干？美国起火，中国为什么冒烟呢？　　　
　　十三、企业家该抬头看路　　　
　　金融海啸突然降临，让我国很多企业家慌了神，成千上万家企业一夜之间倒闭。订单消失、消费紧缩、倒闭浪潮、失业大军等一系列问题接踵而来。　　　
　　这场金融海啸会持续多久？这种不景气局面会持续多久？企业该如何面对？这些都是摆在中国企业家面前的问题。　　　
　　为什么会出现这种一夜之间茫然不知所措的情形？　　　
　　因为中国改革开放30年，太多企业家只顾埋头拉车，不顾抬头看路，已经养成习惯。在开发中国这个原始的巨大市场所取得的种种成功和利润，让企业家们忘记了形势一天天在改变，风险一天天在临近。　　　
　　太多企业家沉浸在刚刚建立成熟的赢利模式、生产模式、管理模式、销售模式、服务模式、订单模式等一系列成功经验里面，他们在展望美好未来，准备再坚持30年，就会一〃发〃而不可收拾。太多经济专家说，中国还有2030年的经济高增长。照这样下去，我国的企业就会前程似锦，企业家就会变成千万、亿万富翁。大家看20062007企业过得多舒服，钱来得多容易，企业家认为他们找到了成功的诀窍，只要把成功的经验无限复制下去，财富则指日可待。　　　
　　但危险正在步步逼近，人民币不断升值，出口利润空间被挤压；美国经济增长走向尽头，购买力即将消失；股市与楼市透支暴跌必然出现；财富效应消失，消费必然紧缩；信息透明导致竞争者蜂拥而至，成功经验被竞争对手无情复制等一切。当利润来得太快，钱来得太多的时候，一切的危险都被忽略和忘记，大家更相信眼前，看不到将来的趋势。如果说看到趋势，只看到机会的一面，而对风险的积累则置若罔闻，既缺乏思考，更缺乏应对的准备。当然危险发生，无从应对就成了情理之中的事。　　　
　　听很多人这样说，我们做企业干嘛还要懂经济呢？我只要懂生产和销售就可以了，不需要懂经济。　　　
　　我想问的是，你是懂生产和销售，为什么你办的企业倒了呢？前一阵子股市有多火，为什么今年股市这么冷？前一阵子楼市都排队买，为什么今年售楼处门可罗雀？怎么没人排队买房了呢？股市是怎么从高点跌下来的呢？为什么过去你花钱不在乎，现在却要先算一算呢？一转眼，在城里你会发现，各种服务行业开始些不景气了。　　　
企业家该抬头看路（2）　　　　　
　　所以，金融海啸虽然发生在遥远的天边，你以为八竿子打不着，其实它和你的工作生活息息相关。那我们就要问了，它究竟和我们有什么关系？美国打一个喷嚏，全世界都感冒了。美国一生病，全世界都跟着吃药。凭什么呢？因为外出讲课，2008年8、9、10这三个月，我走了大半个中国，感受极为深刻，我看到了美国金融海啸对中国经济的冲击。先在珠三角，然后到了长三角，逐渐向内陆走来，我看到有太多企业家现在经营困难，有的企业甚至亏损，有的企业甚至是破产关门了。　　　
　　一个非常有典型意义的案例就发生在广东省的东莞市，那里是世界玩具制造业的中心。我到那里去讲课的时候分析了国内外严峻的经济形势。讲完之后有一个企业家举手站起来说：老师我想问一下，我们东莞的企业不想等死，我们不想冬眠，想冬泳，你觉得可以吗？我回答说，可以，如果你真有一身好功夫，冬天…30。C时你有本事可以跳。但是，如果你过去没有练过，你没有这身功夫，…30。C你真要往冰水里跳，等我们把你救起来的时候，你已经冻成一条冰棍了。你这不是等死，你这一跳不是找死吗？一个那里最大的玩具厂，很有名的合俊玩具厂，把大量资金投进股市，结果巨额亏损，国外订单突然锐减，内忧外患下，迅速倒闭，多年的努力和积累转眼付诸东流。后来东莞市果然有太多的玩具厂商倒闭。　　　
　　很多企业家心想，自己掌握这样一个先机：找一块地，盖了一栋楼，变成房地产商；或者找到一处矿，开始挖煤，变成了煤老板；找到一个项目，定好商业模式，组织好人财物开动生产和销售，他们从此就捧上金饭碗，以为这碗饭能一直吃下去。一个干家电企业，一直做家电，以为家电一直可以卖；挖矿的以为矿一直可以挖，建房的以为房子一直可以建。结果没有想到，遇上危机了。什么样的危机？因为时代在变，他们没看到前边有悬崖，马上可能要掉下去，没看到危险要发生。怎么会有问题呢？要知道，宏观大势变了，这个世界变了，你用老一套来经营现代的企业已经不行了。　　　
　　如果你是出口企业，原来给美国加工的订单做的不错，可是新的订单不来了，为什么呢？因为美国发生金融海啸了。如果你知道消息，你就不要再扩张生产规模了。你知道世界经济形势都发生了变化，人民币实际在升值，美元实际在贬值，出口加工产品再就该赔了。　
企业家该抬头看路（3）　　　　　
　　信息不对称才能赚钱　　　
　　为什么很多出口加工企业倒下？就是产品利润已经很薄，产品卖出去的时候因美元贬值和人民币升值，企业的利润空间被汇率变化吃掉了。你不懂这些知识怎么行呢？你光低头拉车不抬头看路，没有看到宏观大势发生变化，怎么能在竞争的环境中生存下去呢？　　　
　　埋头苦干的企业家们，要充分意识到，我们进入了一个信息时代和金融时代。　　　
　　信息不对称是个经济学的基本原理。如果一个企业能赚钱，能赚大钱，那是某人比你提前意识到了，抓住先机，他就赚钱了。　　　
　　什么叫信息不对称呢？举一个例子来说明。　　　
　　欧洲过去有一个非常大的家族，叫罗斯柴尔德家族，他们经营金融业，在不同国家都有自己的分支机构。几个兄弟分散到欧洲各个主要国家，有在英国、法国、普鲁士，有的在比利时。他们经营金融业，罗斯柴尔德一家人在不同国家都有自己的分支机构。在拿破仑时代，发生等了决定性战役，就是1815年的滑铁卢战役。　　　
　　英国在与法国打仗时发了大量的国债，因为谁打仗都得需要钱，钱不够怎么办呢？英国政府说，没钱就发债吧！于是大量发行国债用于军费开支。大家知道，拿破仑是常胜将军，一场战役只要是他指挥，至少相当于多了十万人马。结果在滑铁卢的小土包上拿破仑竟然彻底被打败了。滑铁卢只是比利时的一个小村庄，离英国太远了，当时交通和通信都不发达。在伦敦的证券交易所里，大家都在等待战果，因为英国国债在这里买卖。罗斯柴尔德在那里有很多个席位。　　　
　　如果这场战争英国胜利的话，英国国债价格就会飙升，因为战争可以结束，英国政府就有了偿债能力；如果英国打败的话，国债价格肯定跌，因为战争还得接着往下打，债也得接着往下支，政府什么时候才能还上也就遥遥无期了。罗斯柴尔德家早就派了的特使专门待在战场看战争的胜负，没想到，法军队打败，联军大胜，不可一世的拿破仑帝国彻底灭亡了。特使日夜兼程，把捷报以最快的速度送到了这个罗斯柴尔德手里。　　　
　　那天早晨，他听到消息后不动声色，命令他的席位上交易员大量抛出英国国债。其他人一看，都想他肯定先得到消息，英国战败了，所有人都跟着抛出国债。后来他使了一个眼神，当国债下跌到最低点的时候，他的人大量又买进英国国债。交易完成之后，英国政府才得到消息，公布英国胜利。别人全傻眼了，就在这场滑铁卢战役当中，由于信息的不对称，罗斯柴尔德占到先机，赚了一笔大钱。　
中国经济的未来（1）　　　　　
　　这是在〃古代〃，人们靠日夜兼程传递信息，才能做出决策。今天的电话、互联网瞬间就可以传递信息，市场行情也瞬息万变。企业家首先要意识到的，是互联网彻底改变了世界，改变了经营环境，尽管你本人很可能都还没上过互联网。　　　
　　当互联网时代来临的时候，你如果还做传统的产业，你这时还不知道，网络上已经把所有价格和渠道都公开了，你想要的超额利润早没有了，因为互联网让信息对称了。在这种情况下，作为企业家的你必须要加强学习，你要知道什么是汇率，什么是利率。美国发生金融海啸后，你要了解，当利率一变化，美元跌人民币升，原来3％的利润率已经没有了，再出口的产品已经没钱可赚了。企业家到了必须懂经济，到了必须抬头看路的时候了。　　　
　　十四、中国经济的未来　　　
　　对中国经济的未来怎样看，这是所有人都关心的问题。我在《看不懂的中国经济》一书中，曾提出对中国经济未来的看法，认为中国经济处于大爆发之中。当美国金融海啸爆发后很多人问我，金融海啸这么严重，你还那么看好中国经济吗？　　　
　　答案是肯定的，没有变化。　　　
　　那么，究竟是什么样的原因导致这个百年一遇的负面经济变量发生后，还坚持以前的结论没有变化呢？　　　
　　其中有两个原因，一是在之前已经把这个变化因素考虑进去了。中国经济的每次大跌都在为它大起做准备，〃大跌〃本身就已暗示导致经济下跌的〃金融海啸〃的来临，在《看不懂的中国经济》中这样写到，〃今天看到的美国，应该在晚上八九点的样子，夜幕还没有完全降临〃。二是由经济发展的趋势所决定。在上本书中说了中国经济会继续大爆发，但没有明确说明这个趋势是怎么来的。我们应该看到这样一个轮廓，美国经济从建国以来大趋势是一直在涨，涨了两百年到了尽头，到2008年才刚刚看清楚开始真正的下跌；而中国恰恰相反，从19世纪鸦片战争以来，中国经济跌了170年，改革开放30年，才刚刚看清楚开始上涨，这就是趋势。　　　
　　现在的中国就像几十年前的美国一样，即便是经历经济大萧条，即便是经历战争，之后都会是更加迅猛的上涨，因为致富的欲望、手段、空间都是大集合大爆发的时候，这个趋势无人可以阻挡。除非核战争将整个人类毁灭。　
中国经济的未来（2）　　　　　
　　明白这个背景和趋势对我们理解和应对金融海啸至关重要。　　　
　　一、　金融海啸对中国经济的影响　　　
　　美国经济在2008年开始掉头向下的时候，中国经济也紧跟着掉头向下，很多企业倒闭，很多工人失业，政府也在忙着救市。美国这场金融海啸还要肆孽多久，对中国经济的影响究竟有多大，企业和个人应该如何打算？　　　
　　我们该如何正确看待这场百年未遇的金融海啸？　　　
　　第一、这次金融海啸为中国经济下一轮发展提供机遇。当全世界相对而言亏损累累的时候，中国还有相对充足的经济发展资金，包括2万亿美金外汇储备、20万亿人民币居民储蓄和20万亿企业储蓄。同时，全球经济的紧缩导致原材料价格的暴跌，极大地缓解中国通货膨胀的压力，为我国的经济发展赢得了一个难得的低成本发展环境。当我们看到一国经济要大发展，有一个低成本的经济环境当然好。　　　
　　第二、华尔街金融衍生品泡沫的及时破灭对中国有好处。如果再破灭晚些，中国就会陷得更深，亏损面会更加扩大；其次，美国金融泡沫再不破灭，中国经济发展的思想有被彻底同化的危险。因为那里的利益太巨大，太诱惑人了。美国人的思维，美国人的生活太完美了，不仅是中国，也是全世界学习的榜样。现在这个榜样将赤裸裸的欺诈展现在世人面前。这对促使中国进行反思，美国式的无限欲望膨胀和只顾现在不顾将来、只顾自己不顾他人的思维方式来得非常及时。如果美国金融泡沫没有破灭，谁敢对美国模式说个〃不〃字，世界各国都已经陷进去，而且陷得很深。　　　
　　第三、金融海啸对我国经济和企业的拖累，我们要有充分的心理准备。现在是神仙打架凡人遭殃，由金融海啸引发的世界经济变坏，这种短期的巨大惯性会拖累中国经济，各个企业应该把降低消耗、活过这个寒冬作为首要目标，只有少数具有充裕资金的企业还可以低成本整合行业资源，为下一轮经济起飞储备资源。金融市场的反应总是过度敏感，通常是涨也涨过头，跌也跌过头。当市场跌过头，尤其是拖累中国经济跌过头的时候，企业和个人要有充分的思想和物质准备，要防备自己倒下在黎明前的黑暗中。中国经济的未来（3）　　　　　
　　第四、任何时候都不要轻视美国。一方面要看到，美国的经济神话虽然破灭了，但是美国的政治神话和军事神话还非常强大。另一方面要看到，即便是美国的经济神话破灭了，但〃瘦死的骆驼比马大〃。美国倒下去溅起的灰尘足以让全世界烟雾弥漫；美国倒下去砸出的坑，也足以让全世界深陷其中。例如2008年金融海啸爆发后，美国经济被人一致看淡的时候，美元却一路暴涨，让很多投资机构和个人乃至国家都损失惨重。原因在于，美国那里起火了，美国的投资人要卖掉其他货币，换回美元，回到美国去救火