郎咸平文字全集-第19章

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方向。美联储在调节利率水平的时候，本来只看通货膨胀率没有抬头就可以了。我再强调一遍，劳动力价格的上升曾经是美国通胀的主要源头，但是利令智昏的格林斯潘还是只盯紧通货膨胀率本身以及劳动力价格指数。这样他坚信当时的利息不会引发通货膨胀，也不会带来太大的通货膨胀风险，所以根本不需要调高。就这样，美联储被套进去了，开始采用低利率政策了。

　　　　　　　　3，消费者：如果美国消费者不买金融炒家的帐，那么这场阴谋还不会得逞。但是，美国消费者却买中国廉价产品的账（美国消费者和中国生产者挂钩了）！可是如果美国消费者没钱了怎么办？问题就出在这了！有人会跟你商量，这样吧，我先帮你买了，你以后按月还给我就一点点行了。这意味着什么呢？假如是你每个收入一千块，以前你得攒钱半年才能买台六千块的大屏幕电视，现在你只要大笔一挥，答应接下来的两年里每个月还人家两百五十二块六，这电视现在就能搬回家了。这多出来两块六就是利息，你可能觉得不可思议啊，怎么六千多块钱的大电视，一个月多付这么点儿钱，忍上两年就行啦？没错，只要美联储依然维持低利率政策（美国消费者和美联储挂钩了）。直接后果是什么？就是你现在恨不得立马再买上三台电视，当然了，电视有一个就够了，那就再换个手机吧，多买两套衣服，结果发现手头的闲钱还是比利息多得多。就这样，美国老百姓上瘾了，从买汽车到买房子，从买家电到交个税，都离不开了信用卡，离不开消费贷款！从此以后形成了可怕的泡沫消费，从而造成我们中国出口旺盛的假象。

　　　　　　　　4，资金链：但是，有个问题好像被忽略了，那就是谁是这个给美国老百姓借钱的人呢？你我，作为一个中国老百姓，既不敢借，也不肯借。不过，国际金融炒家却还是把中国装进去了！还连带让我们中国成了替罪羔羊，你别不信，美国财长保尔森1月1日在接受英国《金融时报》的专访时，抛出了所谓的“中国责任论”的观点，美联储局主席伯南克《纽约时报》的一篇题为《中国储蓄帮助吹起美国泡沫》也提出过同样的观点来抨击中国是金融海啸的罪魁祸首。你看看中国老百姓世界第一的储蓄率！中国老百姓把钱都借给国有银行了，国有银行把钱借给企业了，企业赚的人民币还存在银行了，但是赚的美元却因为中国特色的外汇管理体制而被强制结汇留在了国家外汇储备里！而国家外汇储备大部分却都被用来购买美国国债，于是中国人民给美国制造廉价产品赚的那点血汗钱又反过来都借给了美国政府。美联储不加息，所以美国政府付给中国的利息也奇低无比。美联储为了在中国购买国债的时候利息不被抽高，于是启动公开市场操作，直接结果就是把钱反手注入了美国的银行间市场，由此把钱交给那些嗷嗷待哺的美国老百姓，而完成了由生产者，到联储局，到消费者的资金链条的完整建立，他们实在太厉害了。当然，中国不是唯一一个被算计的国家，中东卖石油赚的美元也是以同样的方式又回流到美国。国际金融家就在这一个个环节中雁过拔毛，攫取了大量的利益。不过，请注意，这还只不过是战事刚刚开始！

　　　　　　　　他们完成了资金链条的构建之后，开始反过来对付中国，俄罗斯和美国了。

　　　　　　　　1，俄罗斯：以社会主义国家俄国为例，其经济决策的内在缺陷，让国际金融炒家找到突破口。俄罗斯的发改委，叫经济发展部，他们当时做了一个什么样的规划，希望透过高能源价格和低廉的国际资金做大做强。其结果是，不知不觉，能源价格在金融炒家操纵之下拉到了147美元一桶，表面上让俄罗斯大型企业透过能源出口赚钱了，实际上是透过国际金融资本以及低利率对这些大型企业的借贷，而取得俄罗斯大型企业的股权作为抵押品。他们哪里知道全部上套了，如此精巧布局，让你赎都赎不回这些股权。

　　　　　　　　2，中国：当然，他们也不忘记把另外一个社会主义国家中国给套住，他们同样透过拉抬油价到147美元一桶的方式，造成中国政府和企业的恐慌，进而鼓动中石油，中石化，中铝以高价收购矿产资源公司、再鼓动中国的航空公司、深南电，中信泰富签下不公平的套期保值合约。

　　　　　　　　3，美国：对美国，他们也没有丝毫的仁慈。想当年，索罗斯狙击英镑，就是从英国中央银行——英格兰银行的国库里抢钱。那么，这些让美国总统奥巴马为耻的人还会对他和他的人民心慈手软？

　　　　　　　　3。1多年来，他们给老百姓设下的圈套就是：如果你有房，把房子在高价抵押掉，你能有更多的可支配收入来消费；如果你没有房子，我就以极低的利率吸引你来跟我借钱买个房子，虽然在利息都还完之前，房子是属于我而不是属于你；如果你甚至都没有资格借到钱　
　　　　　　，那么我用高达1。3万亿美元的次级按揭贷款来请君入瓮。

　　　　　　　　3。2他们给企业下的套就是：尽量造更多的车吧，卖给那些本来买不起的人，因为我会给他们提供贷款；同时，卖第二辆、第三辆甚至第四辆给那些已经有车的人，因为我还会为他们提供源源不断的贷款。使得美国三大汽车厂盲目的扩充，为日后的崩溃留下了伏笔。

　　　　　　　　3。3他们给那些不属于自己小集团的银行和金融集团也下了个套：我把这些房地产贷款、汽车贷款、次级按揭贷款、信用卡贷款甚至贷款的贷款都打包变成债券乃至次级债券，再搞出各种各样的衍生产品，把购买者给套住。当然，也顺便给中国银行这类购买房利美债券的外国金融公司下了套，并由此给妄图收购外资金融集团的中国平安下个套。

　　　　　　　　事情到了这一步，他们都不需要自己去按动那个“核按钮”了，因为他们太熟悉整个体制了，他们太清楚有人会帮他们完成最后这步的。现在他们要做的就是静静地把钱揣在口袋里
　　　　　　离开市场，静静地看着美国市场的繁荣假象的破裂吧。

　　　　　　　　第一步：　
　　　　　　美联储据开始提高利率控制通货膨胀了，因此次级债的借款人开始还不起钱了；次级债危机开始了。那些曾经购买过次级债的个人；公司；银行；和国家开始亏损了，美国金融危机开始扩大了。中国开始受到了连累，中国政府购买次级债损失了3760亿美金，平安保险亏损了90％。。。。。。。。

　　　　　　　　第二步：他们把油价拉高到147美元一桶的时候，一个幕后的黑手推动着美国国会去调查油价，于是147美元的油价轰然倒塌了，然后就等待俄罗斯政府惊慌失措、紧张兮兮地找他们去高价赎回这些抵押出去的股权吧。等待中国政府去出面为中石油，中石化，中铝以高价收购矿产资源公司买单、再为中国的航空公司、深南电，中信泰富签下的套期保值合同买单吧，中国开始受到了连累。

　　　　　　　　第三步：美国金融危机开始扩大后，美国老百姓信心开始崩溃了，泡沫消费破裂了，使得美国第三季度GDP下跌0。5％，第四季度GDP下跌3。8％，美国三大汽车公司过剩产能问题曝露了，经营难以为继，必须寻求美国政府的支援。中国开始受到了连累，过去美国的泡沫消费吸收中国高达35％的GDP的过剩产能（简称出口创汇），现在逼得中国的出口制造业大面积倒闭。

　　　　　　　　我最佩服金融炒家的原因是他们还能全身而退，他们甚至不需要担心会玩火烧掉自己，因为他们知道政府最怕什么，无论是美国政府还是新兴市场政府。所以，他们不用担心货币市场因而崩溃，因为他们知道美国政府一定会出钱搭救，而且是必须把钱借给他们才能真正搭救。这还是因为他们清楚，美国老百姓的退休金都在资本市场里，因此政府不得不救，并且他们控制着大部分的交易量，因此必须把钱借给国际金融资本，例如7000亿美元救市资金已经用掉的一半当中的95％就是资助金融机构。读者们，这就是美国政府救市的真正本质意义。

　　　　　　　　这样，你就明白了为什么一面雷曼兄弟三番五次申请变为银行控股公司而被一再拒绝，另一面雷曼兄弟倒掉了几天之内高盛和美林就变成了银行控股公司从而获得美联储窗口拆借这样的直接巨额支援。大家看看这份路透社整理的资料（reuters/article/bondsNews/idUSN1555573420071115）吧，你会惊奇地发现高盛的人控制了美国的财政部和交易所等公共机构的方方面面，而且掌握着大型的对冲基金和资产管理公司。同时可以看到，美林、花旗和美国国际集团这些获得注资的公司，其高管莫不是与高盛人有着千丝万缕的联系。

　　　　　　　　总而言之，对于国际金融炒家，危机是机遇，而对于余下的所有人，这却是空前的威胁与灾难！面对这空前的挑战，中国的政府、企业乃至个人如何应对，2009年的股市和楼市怎么理解，请参见本书余下的那些章节。
　　　　　　　　
　　　　　　　


　　　　　　　2009。2。10　　　　郎咸平　

　　　　　　　　　　　　　　我们过去思考金融或思考战争，总认为是两码事。比如说我们的很多朋友都是学金融的，学金融不是很简单吗，就那么几本书吗。　
　　　　　　还扯的上战争这么复杂吗？然而今天我们的确处在了一特殊的环境当中；这个环境特殊之处在于他不仅仅是经济环境；更是由经济所引发的超过传统限度的战争，这就叫金融超限战。

　　　　　　　　谁发动的金融超限战

　　　　　　　　首先我想请问大家一个问题，为什么有通货膨胀？我想从通货膨胀做一个切入口，比如说家庭主妇最近这半年有没有去买菜，你买菜的话会发现牙膏、牙刷、洗发水这玩意儿；可能涨价幅度是10％到20％之间；我觉的平均应该是15％。如果买猪肉，他的上涨幅度为百分之七八十，甚至百分之百。那么请各位注意一下，食品的价格是百分之二三十甚至是百分之百，而全国的消费者物价指数是5％到8％之间，你知道这是个什么问题吗？这个差距就充分说明了我们很多人的观点都是错的，比如说你们在媒体所常看到的一些专家学者讲的话。他说通货膨胀是流动性过剩造成的。流动性过剩是这个专有名词，我相信部分的朋友看不懂。我就不喜欢用专有名词，我就把流动性过剩这个词用一般我们听的懂话来讲。到底这些经济学家想说什么？他们的意思就是钱太多了，这就是流动性过剩的缘故！如果像我这样讲钱太多，听起来好像水平不够，因此冠上一个很奇怪的名字叫流动性过剩，大家也听不懂他在说什么。这钱多了怎么办呢，你买股票造成股市泡沫，买楼造成楼市泡沫，买矿泉水等等就造成通货膨胀，哦，原来在他们心中甚至是主流的观点，通货膨胀的成因是因为我们这个社会的钱太多了。那么你再想一想如果通货膨胀的原因真的是你手中钱太多的话，请你想一想自己，如果你手中的钱突然很多的话，你会干嘛？你会吃五碗饭吗？你神经病呀！你会一天吃20公斤的猪肉吗？那除非你是傻子！或者你炒蛋时候呢，过去是一瓢油；你今天会倒一桶下去吗？因此你如果真的是钱太多话；我可以告诉你；你绝对不会的做事情就是去吃五碗饭；也不会炒个鸡蛋放一桶油，你更不会一天喝50瓶矿泉水，没有这个可能性的。那你会做什么呢，　
　　　　　　你会去路易？威登买个包包，也有可能去PRADA去买个几万块的服装，去买更多的奢侈都有可能。因此你钱多了会干这个事，而绝对不会去买食品，如果大家都不买食品而是去买PRADA、路易？威登，因此食品价格是没有什么涨幅的。如果通货膨胀的原因是因为钱太多的话你不会去买食品，因此食品价格不会高。可是实际现象却是食品价格飞涨远远高于其它的物品，可见通货膨胀的原因根本就不是手上的钱太多。为什么中国有通货膨胀？所以我今天就把各位从一个看似毫不相关的通货膨胀带入一个前所未有的所谓的金融超限战

　　　　　　　　大家都有学过微观经济学吧；我告诉你；都是错的！你发现我们老师教的很多都是错的。那为什么是错的呢？因为在微观经济学里面价格是供给与需求决定，是吧！但是对于这个，都是错的，　
　　　　　　你相信吗？老师是这样教导我们的，如果供不应求那价格就会上升，如果供过于求那价格就要下跌，是这样的吧！那么最近三年铁矿砂的价格涨多少？第一年76％，第二年19％，第三年95％，2008年9月初巴西淡水河谷又通知我方价格再涨20％。哇，铁矿砂价格飞涨肯定是需求大于供给、供不应求了，因为微观经济学都是这么说的。我给大家一个数据，石油价格这么涨这么跌然后又这么涨，可是每一天的消费应该是8700万桶，每一天产能也是8700万桶，而且经常有小幅度的供过于求，这是一定的。那么既然石油的供需基本平衡，甚至有小幅度的供过于求，按微观经济学的理论价格应该持稳或偏软，是这个道理吧！那为什么从70几块涨到147，然到又到90，再从90涨到120呢？好像很奇怪。对于铁矿砂，只要你是进口钢铁的，　
　　　　　　你都知道铁矿砂基本是供求不缺的，我不敢说是严重的供过于求，产能是非常丰富的。今天真正进口铁矿砂的问题还不是铁矿砂本身涨价，而是船运运费大涨十几倍，那个才可怕。而铁矿砂本身是产量是很丰富，供过于求的。那为什么价格会大幅上涨呢？农产品，　
　　　　　　我以2008为例2009年的数据为例，08年09年度全世界总产量为21。6亿吨，需求21。5亿吨，年底吃不完的库存3。4亿吨，不是3。4吨，3。4亿吨你可想像一下是什么概念，所以也是供过于求。我刚才讲的铁矿砂也好、石油也好、大宗农产品也好，基本上都是小幅度的或是大幅度的供过于求，我还没有见到大幅度的供不于求的现象，那请问各位为什么价格大幅上涨？我并不说供需是错的，　
　　　　　　刚才那样讲是开玩笑的，因为讲供需是错的就会有人不高兴，问题是今天已经不是这种水平了；今天的价格组成因素复杂的不得了，我可以告诉大家，这些铁矿等等的大宗物资价格的决定是由国际金融炒家所决定性的。已经不是由供需所定了，　
　　　　　　他们已经在供需之上，创建了一个前所未有的新市场。这也就是为什么当很多国家要欧佩克石油输出国增产的时候，他们的反映是这是国际炒家的炒作，因此增产没有用，他们是对的。至少这一点我是比较赞同欧佩克石油输出国的意见。为什么？在我回答问题之前，只要你关切媒体的报道，你一定可以看最近一些很有趣的报道，那就是国际各种物资除了刚才讲的那几种之外包括铜、锡、镍什么价格都在上涨那都是因为我们中国人的错，因为我们中国人太多，有13亿人口，所以买什么什么就会涨，你听没有？你们一听就觉的很有道理，为什么呢？因为都被忽悠了。你相不相信这些都是国际金融炒家造的谣呢？

　　　　　　　　金融炒家攫取财富的手段

　　　　　　　　比如炒股；为什么今天的股价是12块；因为你在12块买的；有交易才是市场价。所以你今天买的股票是12块。因为你在12块买；那你怎么赚钱呢？就假设明天一定要有一个哥们要买这个股票而且拉到了13块你再卖给他；你才能赚钱。因此今天我买股票赚钱的必须条件是明天或者后天一定要